ETF란 무엇인가요? 상장지수펀드 가이드

October 17, 2023

ETFs

초보 거래자들이 가장 많이 묻는 질문은 다음과 같습니다: ETF란 무엇인가요? ETF는 무엇을 의미하나요?

ETF는 상장지수펀드(Exchange-Traded Fund)의 약자로, 주식 거래소에서 거래되는 투자 펀드 및 상장 상품의 일종입니다. 이 다재다능한 금융 상품은 어떤 거래 전략에도 유연성과 다양성을 제공하여 거래자들 사이에서 인기가 높습니다.

이번 블로그 게시물에서 다룰 내용은 다음과 같습니다:

ETF란 무엇인가요
ETF 유형
ETF 거래의 장단점

ETF란 무엇인가요

다양한 요리가 제공되는 뷔페를 상상해보세요. 각 요리를 따로 주문하지 않고도 맛볼 수 있습니다. ETF도 비슷한 방식으로 작동하며, 여러 자산을 하나의 거래 수단으로 묶어 제공합니다.

ETF를 거래할 때, 주식, 채권 또는 원자재와 같은 자산의 조합을 선택하는 것입니다. 각 자산을 개별적으로 소유할 필요 없이요. 이들 상품은 주식 거래소에서 거래되므로 시장 운영 시간 동안 자유롭게 사고팔 수 있습니다.

💡전문가 팁:

ETF 유형

ETF의 유형은 다양하며, 각 유형에는 서로 다른 기초 자산이 있습니다. ETF는 다양한 거래 전략과 위험 선호도를 맞출 수 있도록 여러 형태로 제공됩니다. 주식, 채권, 원자재, 지수 등을 포함할 수 있습니다. 가장 인기 있는 몇 가지 카테고리는 다음과 같습니다:

주식 ETF

주식 ETF, 즉 주식 ETF는 특정 주식 세트, 주식 시장 지수 또는 주식 시장 내 특정 섹터를 추적하는 주식에 투자합니다. ETF는 기초 자산인 주식이나 채권에서 배당금을 받을 수 있습니다. 이 자산들이 배당금을 지급할 때, ETF는 일반적으로 이를 수집하여 주주에게 분배합니다. 자산에 좋은 시기가 있으면 ETF 시장 가격이 상승하는 경향이 있습니다.

예를 들어, ARK 혁신성장 ETF는 인공 지능, 자동화, DNA 기술, 에너지 저장, 핀테크 및 로봇 공학의 발전에 의존하거나 이를 통해 이익을 얻는 기업의 국내 및 해외 주식에 투자합니다.

💡전문가 팁:

채권 ETF

채권 ETF를 거래할 때 거래자는 유형, 발행자 및 만료에 따라 세분화된 채권 포트폴리오에 노출됩니다. 예를 들어, iShares iBoxx$ 고수익 회사채 ETF는 미국 달러 표시 회사의 고수익 채권 지수를 추적합니다.

채권 ETF는 보유하는 채권의 유형에 따라 위험과 수익이 다를 수 있습니다. 다른 예로는 정부 채권, 회사채, 지방채, 국제 ETF 채권, 기타 고정 수익 증권이 있습니다.

원자재 ETF

이들 ETF는 금, 석유 또는 농산물과 같은 원자재의 가격을 추적합니다. 원자재 ETF는 거래자가 원자재를 실제로 소유하거나 보관하지 않고도 원자재 가격 변동에 대해 투기할 수 있게 해줍니다. 이들은 접근성과 비용 효율성을 제공하며, 직접 원자재를 거래할 경우 자산 소유권 및 정확한 노출을 제공합니다.

예를 들어, SPDR 골드셰어즈 ETF는 장외거래(OTC) 시장에서 금괴의 가격을 추종합니다.

💡전문가 팁:

지수 ETF

이들은 가장 보편적인 유형의 ETF이며 특정 주식 시장 지수의 성과를 반영하기 위해 설계되었습니다. 예를 들어, SPDR 다우존스 산업평균지수 ETF 트러스트는 다우존스 산업평균지수를 추종합니다. 거래자는 지수 ETF를 통해 특정 섹터나 전체 시장에 노출될 수 있습니다. 지수 ETF는 비용 효율성으로 알려져 있어 거래자들에게 매력적인 선택입니다.

지수 ETF와 주식 ETF의 차이점은 후자가 개별 회사 주식에 주로 투자하는 반면, 지수 ETF는 다양한 지수의 성과를 추적한다는 점입니다. 여기에는 주식이 포함되어 있지만 제한되지 않습니다.

💡전문가 팁:

ETF 거래의 장단점

최적의 거래 자산을 선택하는 것은 새로운 자동차를 선택하는 것과 같습니다. 가치가 뛰어나고 신뢰할 수 있으며 귀하의 요구에 맞는 옵션을 원합니다.

ETF의 장점과 거래해야 하는 이유를 좀 더 자세히 살펴보겠습니다.

다양화
ETF는 단일 자산이 아닌 다양한 자산에 걸쳐 쉽게 다양성을 제공합니다. 이는 거래 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄일 수 있습니다.

유동성
유동성이란 자산을 얼마나 쉽게 거래할 수 있는지를 의미하며, 가격에 큰 영향을 미치지 않을 경우에 해당합니다. ETF는 거래하는 날 중 언제든지 사고팔 수 있으므로 유연성을 제공합니다.

투명성
ETF가 보유한 자산을 쉽게 확인할 수 있어, 더욱 정보에 근거한 거래 결정을 내릴 수 있게 합니다. ETF는 보유 자산을 정기적으로 공개해야 합니다. 이는 거래자가 펀드 포트폴리오에 어떤 주식이나 채권이 포함되어 있는지를 쉽게 확인하고, 그들의 개별 성과 및 ETF의 성과를 추적할 수 있게 해줍니다.

💡전문가 팁:

ETF가 많은 장점을 제공하지만 몇 가지 유의할 점도 있습니다:

위험 관리
ETF가 다양화를 제공하더라도, 시장 변동성과 위험을 면할 수는 없습니다. 기초 자산과 관련된 위험을 평가해야 합니다. ETF가 다루는 섹터나 자산 클래스와 관련된 현재 시장 상황 및 뉴스를 체크하세요.

💡전문가 팁:

가격 불일치
ETF의 현재 시장 가치는 기초 자산의 정확한 가치를 일관되게 반영하지 않을 수 있습니다. ETF는 거래소에서 거래되므로 거래 중 시장 역학의 영향을 받습니다. 이는 가격이 자주 순자산 가치(NAV)에서 벗어날 수 있음을 의미하며, 이는 일반적으로 ETF의 거래 가격 기준입니다.

수수료 및 요금
많은 온라인 중개업체가 수수료 없는 ETF 거래를 제공하지만, 여전히 비용 비율, 매도-매수 스프레드 및 계좌 유지 관리 수수료와 같은 다른 요금이 있을 수 있습니다. 선택한 ETF 및 중개 플랫폼의 요금 구조를 이해하는 것은 거래를 시작하기 전에 매우 중요합니다.

ETF는 다양성, 투명성 및 유동성을 제공하여 거래자들에게 훌륭한 도구가 됩니다. 초보자든 경험이 많은 거래자든, ETF는 거래 전략에서 중요한 역할을 할 수 있으며, 잘 구성된 다각화된 포트폴리오를 구축할 수 있도록 도와줍니다. 그러나 다른 시장과 마찬가지로, ETF 거래를 시작하기 전에 조사하고 거래 목표 및 위험 감내 능력을 고려하는 것이 중요합니다.

💡전문가 팁: