البنك المركزي الأوروبي يحذر من زيادة الضغوط المصرفية في منطقة اليورو

يحذر البنك المركزي الأوروبي (ECB) من علامات الإجهاد المتزايدة في بنوك منطقة اليورو، والتي تتميز بارتفاع حالات التخلف عن سداد القروض. وعلى الرغم من ذلك، يقر البنك المركزي الأوروبي بمرونة القطاع، ويحث البنوك على التعامل مع خسائر القروض المحتملة.

الوجبات السريعة الرئيسية:

• تأثير سعر الفائدة: قد يؤدي رفع البنك المركزي الأوروبي لسعر الفائدة بمقدار 4.5 نقطة مئوية خلال العام الماضي إلى إثقال كاهل البنوك بمخصصات أعلى، مما يؤثر على الربحية.
• مرونة البنوك: على الرغم من التحديات، لا تزال بنوك منطقة اليورو قوية مدعومة بمستويات رأس المال والسيولة القوية.
• ارتفاع معدلات التخلف عن السداد: تشير الزيادة في حالات التخلف عن سداد قروض الشركات وقروض التجزئة إلى احتمال وجود قروض متعثرة في المستقبل (NPLs)، والتي تبلغ حاليًا نسبة منخفضة تبلغ 2٪. كانت هناك أيضًا زيادة في القروض المتعثرة في كل من القروض لشركات العقارات التجارية والرهون العقارية السكنية.
  

تأجيل اجتماع أوبك+ يهز سوق النفط:

أجلت منظمة البلدان المصدرة للبترول (أوبك +) اجتماعها الحاسم، مما أثار تكهنات بتخفيضات إنتاج أقل من المتوقع. تقوم أوبك+، وهي مجموعة من منتجي النفط من أوبك ومن خارج أوبك، بتنفيذ تخفيضات الإنتاج منذ عام 2017 في محاولة لدعم الأسعار. 

تفاعلت الأسواق بـ: 

• انخفضت أسعار النفط: شهدت العقود الآجلة لخام برنت وخام غرب تكساس الوسيط انخفاضًا بنسبة تزيد عن 1٪.
• زيادة تقلبات السوق: زادت الخلافات الداخلية بين أعضاء أوبك +، وخاصة الدول الأفريقية، من تقلبات السوق.
  

وإذا قررت المجموعة خفض الإنتاج، فقد ترتفع الأسعار، الأمر الذي سيفيد منتجي النفط. ومع ذلك، إذا قررت أوبك+ إبقاء مستويات الإنتاج ثابتة أو زيادتها، فقد تنخفض الأسعار، الأمر الذي سيضر بمنتجي النفط ولكنه سيفيد المستهلكين. من المرجح أيضًا أن يكون لقرار أوبك+ تأثير مضاعف على الاقتصاد العالمي.

بيان خريف في المملكة المتحدة يركز على الانتعاش الاقتصادي:

كشف وزير المالية البريطاني جيريمي هانت عن بيان الخريف ، الذي يستهدف التخفيضات الضريبية والتحفيز الاقتصادي.

النقاط الرئيسية:

• الاستراتيجية الضريبية: يعد التأمين الوطني والتخفيضات الضريبية التجارية أمرًا محوريًا، على الرغم من المخاوف بشأن الاستدامة.
• تعديلات المعاشات والرعاية الاجتماعية: تعكس الزيادات الكبيرة في معاشات الدولة والائتمان الشامل تعديلات التضخم.
• توقعات التضخم: يتوقع مكتب مسؤولية الميزانية انخفاضًا في التضخم إلى 2.8٪ بحلول العام المقبل.

تأثير الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي ومؤشر FTSE 100:

• ردود فعل متباينة حيث شهد زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي انخفاضًا، بينما ظل مؤشر FTSE 100 (UK 100) ثابتًا.

‍

‍

الصعود المطرد لوول ستريت: أسبوع الفوز الثالث على التوالي:

تسجل وول ستريت أسبوعها الرابح الثالث على التوالي، مع الحد الأدنى من المكاسب ولكن مع الحفاظ على الزخم.

المؤدون الرئيسيون:

• قطاع التجزئة: تشهد شركات مثل Gap و Ross Stores ارتفاعًا في الأسهم بعد نتائج ربع سنوية قوية.
• توقعات السوق: تسود المشاعر الإيجابية مع تراجع التضخم، مما يغذي الآمال في توقف رفع أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي.

تركيز المستثمر:

• أسعار النفط: تؤثر الانخفاضات الأخيرة في أسعار النفط بسبب عدم تطابق العرض والطلب على ديناميكيات السوق.
• عوائد سندات الخزانة: يعكس تراجع عائد سندات الخزانة لمدة 10 سنوات السوق الحذرة، مما يؤدي إلى موازنة المكاسب في الأسهم.

الأحداث الاقتصادية العالمية القادمة:

• بيانات التضخم اليابانية: بيانات مؤشر أسعار المستهلك الياباني (CPI) المقرر إصدارها يوم الخميس 23 نوفمبر الساعة 11:30 مساءً بتوقيت جرينتش، مهمة لسياساتها النقدية والاقتصاد العالمي.
• مؤشر مديري المشتريات الصناعي العالمي & في منطقة اليورو S&P: الخميس 23 نوفمبر، الساعة 9:00 صباحًا بتوقيت جرينتش.
• عطلة عيد الشكر: أغلقت الأسواق الأمريكية يوم الخميس 23 نوفمبر.
• مؤشر مديري المشتريات الصناعي العالمي الأمريكي&P: الجمعة 24 نوفمبر، الساعة 2:45 مساءً بتوقيت جرينتش.
• كريستين لاغارد من البنك المركزي الأوروبي تتحدث: الجمعة، 24 نوفمبر، 9:00 صباحًا بتوقيت جرينتش.