Mikakati 5 ya kusawazisha hatari na tuzo: Mwongozo wa mfanyabiashara

Katika ulimwengu wa biashara, kuna msemo wa kawaida: “hakuna hatari, hakuna tuzo.” Lakini hiyo inamaanisha nini kweli? Yote ni kuhusu kuelewa usawa dhaifu kati ya hatari na kurudi. Hii sio tu kuhusu kutupa pesa zako tupu na kutumaini bora. Inahusu kufanya maamuzi yaliyohesabiwa ambayo inalingana na malengo yako ya biashara. Kwa hivyo, kuna uhusiano mzuri kati ya hatari na kurudi? Hebu tupunguze kelele na tujue.

Ni nini hatarini? Hatari ni hisia hiyo ya kusikia kwamba huwezi kuona pesa zako tena, kutokuwa na uhakika unaokuweka usiku. Ni uwezekano kwamba biashara yako haitazimika kama inavyotarajiwa.

Malipo: Kurudi, basi, ni sauti ya matumaini ya faida zinazowezekana. Ni kile unacholengwa, nguvu ya kuendesha nyuma ya mkakati wako wa biashara.

Sasa, juu ya swali la dola milioni: Je! Unahitaji kupata hatari kubwa kushinda kubwa? Sio kila wakati, lakini kuna mwenendo hapa unaofaa kutambua. Kabla ya kuingia kwenye mikakati, hebu tuanguka kwa kina.

Dhana na uchambuzi wa hatari na kurudi

Kuchagua mpenzi wako wa densi: Ubadilishaji wa hatari na zawadi

Fikiria hii: kuweka fedha zako katika dhamana za serikali dhidi ya kuunga mkono kuanzisha teknolojia. Dhamana ni chaguo salama na faida za kawaida.

Mwanzo? Kadi ya porini yenye uwezekano wa malipo kubwa. Ni kesi ya kawaida ya hatari dhidi ya tuzo.

Ubadilishaji wa soko: Kujiandaa kwa mabadiliko ya hali

Ubadilishaji wa soko la hisa ni kama hali ya hewa - inayotabiriki. Mali zenye hatari mara nyingi zinakabiliwa na dhoruba kali lakini huahidi siku za jua zaidi ikiwa utazitoa hewa.

Yote ni kuhusu ikiwa uko tayari kwa safari.

Utofautisha: Mtandao wa usalama wa portfolio yako

Utofauti ni mtandao wako wa usalama, kupunguza pigo ikiwa utaanguka. Ni juu ya kutoweka mayai yako yote kwenye kikapu kimoja, kupunguza hatari wakati wa kujiangalia lengo la mwisho.

Kwa mfano, ikiwa hisa moja katika portfolio yako inafanya vibaya, athari kwenye portfolio yako ya jumla inaweza kupunguzwa na utendaji wa hisa zingine au madarasa ya mali, na kinyume chake!

Muda na malengo: Jua kutoka kwako

Safari yako ya biashara na malengo ni kamba inayoongoza uvumilivu wako wa hatari.

Wasafirishaji ndefu wanaweza kupanda mawimbi (kutumia nguvu ya kuchanganya na mabadiliko ya soko la hali ya hewa), lakini ikiwa lengo lako ni ya muda mfupi, labda njia salama ni bora, kama vile kutumia amri kali za kuzuia kupoteza kulinda mtaji.

‍

Sasa kwa kuwa tumeshughulikia misingi, hebu tuchunguze mikakati inayoweza kutekeleza ili kubinafsisha usimamizi wa hatari katika biashara.

Mikakati 5 ya usimamizi wa hatari kwa usawa bora

Zana za Uchambuzi: Uwiano wa Sharpe na Kigezo cha Kwanza cha Usalama cha Roy

Kigezo cha kwanza cha usalama cha Roy (SFratio)

Kigezo cha kwanza cha usalama cha Roy hutoa njia ya kimfumo ya maamuzi ya uwekezaji kwa kuweka faida ya chini inayohitajika kwa kiwango fulani cha hatari.

Fomu ya SFratio inahesabu uwezekano wa kufikia faida hii ya chini inayohitajika kwenye portfolio.

Wafanyabiashara wanaweza kutumia kipimo hiki kutathmini biashara ya hatari-kurudi ya chaguzi tofauti na kuchagua portfolio yenye SFRatio ya juu zaidi, ikionyesha usawa bora kati ya hatari na tuzo inayowezekana.

‍

Uwiano wa Sharpe

Uwiano wa Sharpe ni kipimo kinachotumiwa sana kutathmini utendaji uliorekebishwa na hatari wa uwekezaji. Hesabu hii inalinganisha kurudi kwa mali, mfuko, au portfolio na utendaji wa uwekezaji usio na hatari, kawaida Marekani wa miezi mitatu Muswada wa Hazina.

Kadiri uwiano wa Sharpe ulivyo juu zaidi, ndivyo utendaji uliorekebishwa kwa hatari, ikionyesha kuwa uwekezaji ulizalisha faida kubwa kulinganishwa na kiasi cha hatari iliyochukuliwa. Wafanyabiashara wanaweza kutumia uwiano wa Sharpe kutathmini ufanisi wa portfolio zao na kufanya marekebisho ili kuboresha faida iliyorekebishwa na hatari.

Nadharia ya kisasa ya portfolio (MPT): Kuunda mchanganyiko mzuri

Iliyoundwa na Harry Markowitz, nadharia ya kisasa ya portfolio ni jiwe la msingi la usimamizi wa uwekezaji ambao unasisitiza umuhimu wa utofauti na ugawaji wa mali katika kusimamia hatari na kurudi. MPT inatafuta kujenga daftari ambazo hutoa faida kubwa zaidi kwa kiwango fulani cha hatari au hatari ya chini zaidi kwa kiwango fulani cha kurudi. Kwa kuchanganya mali na faida isiyohusiana au inayohusiana vibaya, wawekezaji wanaweza kupunguza ubadilishaji wa portfolio na kuongeza faida iliyorekebishwa na hatari.

Ufahamu wa baadaye: Thamani katika hatari na muundo wa Monte Carlo

Thamani katika hatari (VaR)

Thamani katika hatari ni kipimo cha takwimu kinachotumiwa kupima hasara kubwa inayowezekana ambayo portfolio inaweza kupata kwenye upeo maalum wa muda katika kiwango cha ujasiri fulani.

VaR hutoa wawekezaji ufahamu juu ya hatari mbaya ya nyumba zao na husaidia kuanzisha mikakati ya usimamizi wa hatari, kama vile kuweka viwango vya kuzuia hasara au kutekeleza mbinu za kuziba, ili kupunguza hasara zinazowezekana wakati wa hali mbaya ya soko.

Simulizo ya Monte Carlo

Simulizo ya Monte Carlo ni mbinu ya hesabu inayotumiwa kutengeneza uwezekano wa usambazaji wa matokeo yanayowezekana kwa kuiga maelfu au mamilioni ya matukio kulingana na vigezo vya pembejeo na uwezekano wa

Njia hii inaruhusu wawekezaji kutathmini athari za mambo tofauti, kama vile ugonjwa wa soko au matukio ya kiuchumi, kwenye nyaraka zao za uwekezaji na kufanya maamuzi ya habari ili kupunguza hatari na kuboresha faida.

Hitimisho: Safari ya mfanyabiashara

Ingawa hatari kubwa mara nyingi huja na ahadi ya faida kubwa, sio sheria ya dhahabu. Ufunguo? Kuelewa hamu yako ya hatari, kuweka malengo wazi, na kujisisha na maarifa na mikakati sahihi. Utofauti, uamuzi wa habari, na ujasiri kidogo unaweza kukusaidia kuvinjari masoko.

Kumbuka, biashara ni safari iliyojaa hatari lakini bila uhakika wa faida. Inahusu kuwa mwenye busara, kutafuta ushauri, na kufanya uchaguzi ambazo zinaendana na malengo yako. 

Uko tayari kuchukua kuruka? 

Jisajili kwa akaunti ya onyesho na Deriv na uweke uelewa wako mpya wa hatari na tuzo katika vitendo. Ukiwa na USD 10,000 katika fedha halisi, unaweza kujaribu salama na kusafisha mikakati yako ya biashara kabla ya kufanya biashara ya pesa halisi.