Was ist CFD Handel? Ein Anfängerleitfaden

Dieser Beitrag wurde ursprünglich von Deriv am 10. März 2022 veröffentlicht.

Verstehen des CFD-Handels

Der CFD-Handel ist eine beliebte Handelsform, bei der ein Broker und ein Trader sich darauf einigen, die Preisdifferenz eines Basiswerts zwischen der Eröffnungs- und Schließzeit des Handels auszutauschen. Diese Vereinbarung wird als Vertrag für Differenzen (CFD) bezeichnet.

Der Handel mit CFDs ermöglicht es Ihnen, an den Kursbewegungen aller Finanzmärkte — Aktien und Aktienindizes, Rohstoffe, Forex, Kryptowährungen und Derived Indizes — zu handeln, ohne den Basiswert zu besitzen.

Wie funktioniert CFD-Handel? 

Nehmen wir an, Sie denken, der Preis eines Vermögenswerts wird steigen. Sie können Ihren Handel mit einem Kaufauftrag für diesen Vermögenswert eröffnen, dann einen Verkaufsauftrag platzieren, wenn der Preis höher ist, und die Differenz gewinnen. Diese Art des CFD-Handels wird als Long-Position bezeichnet.

Es funktioniert ein wenig anders, wenn Sie denken, dass der Preis eines Vermögenswerts fallen wird. In diesem Fall können Sie einen Handel mit einem Verkaufsauftrag eröffnen, dann einen Kaufauftrag platzieren, wenn der Preis niedriger ist, und die Differenz gewinnen. Diese Art des CFD-Handels wird als Short-Position bezeichnet.

Es mag etwas seltsam erscheinen, Ihren Handel mit einem Verkaufsauftrag zu eröffnen, wenn Sie eigentlich nichts zu verkaufen haben. Aber beim Handel mit CFDs kaufen Sie nur einen Vertrag und nicht den zugrunde liegenden Vermögenswert. Ein Verkaufsauftrag bedeutet in diesem Fall, dass Sie die Abwärtsbewegung des Preises vorhersagen, aber Sie verkaufen tatsächlich keinen Vermögenswert.

Die Differenz zwischen dem Preis, wenn Sie Ihre Position eröffnen, und dem Preis, wenn Sie sie schließen, wird Ihr Gewinn sein. Je mehr sich der Markt in die vorhergesehene Richtung bewegt, desto mehr Gewinn erzielen Sie. Wenn sich der Markt jedoch in die entgegengesetzte Richtung zu Ihrer Vorhersage bewegt, wird diese Preisdifferenz zu Ihrem Verlust.

Was ist die Marge im CFD-Handel?

Wenn Sie einen CFD kaufen, müssen Sie nicht den vollen Wert der Position bezahlen. Tatsächlich leisten Sie eine rückzahlbare Einzahlung, um nur einen Teil des Handelswerts abzudecken, und wir decken den Rest des Handels. Dieser Betrag wird auch als Marge bezeichnet und wird Ihrem Konto zurückerstattet, sollte der Handel erfolgreich sein.

Diese Praxis wird als Margin-Handel oder gehebelter Handel bezeichnet. Es ermöglicht den Händlern, größere Positionen mit einem geringeren Anfangskapital zu eröffnen und den potenziellen Gewinn zu verstärken. Es ist jedoch wichtig, sich daran zu erinnern, dass der potenzielle Verlust ebenfalls multipliziert wird.

Lass uns sehen, wie es funktioniert. Angenommen, eine Aktie von Apple kostet derzeit 10 USD. Sie denken, der Preis wird steigen und kaufen 100 CFDs auf die Apple-Aktie. Der Broker, mit dem Sie handeln, hat einen festgelegten Margensatz von 10%. Das bedeutet, dass Sie nur 10% des Gesamtwerts des Handels bezahlen müssen, um ihn zu eröffnen – dies ist Ihre Positionsmarge.

Hier ist, wie es berechnet wird:

Sie können auch unseren Marge-Rechner verwenden, um Ihr Mathe zu überprüfen.

Wenn Ihre Vorhersage korrekt ist und der Preis einer Apple-Aktie auf 15 USD steigt, wird der neue Gesamtwert Ihres Handels sein:

Sie können sich entscheiden, Ihren Handel an diesem Punkt zu schließen und Ihren Gewinn zu realisieren. In diesem Fall betrug Ihr ursprünglicher Handelsbetrag nur 100 USD, aber Ihr Gewinn wird sein:

Denken Sie jedoch daran, dass wenn Ihre Vorhersage falsch ist und der Aktienpreis von Apple auf 5 USD fällt, Ihr Verlust ebenfalls 500 USD betragen wird, was auch mehr als Ihr ursprünglicher Einsatz ist. 

Deshalb ist es wichtig, die Grundlagen des CFD-Handels zu lernen und Ihre Fähigkeiten zu verbessern, bevor Sie in den realen Handel einsteigen. Möchten Sie sehen, wie die Marge in der Praxis funktioniert? Probieren Sie unser risikofreies Deriv MT5 oder Deriv X Demokonto aus, vorbeladen mit virtuellen 10.000 USD und üben Sie den Handel mit CFDs auf Margin.