ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟ دليل للمبتدئين

هذا المنشور نُشر في الأصل بواسطة Deriv في 10 مارس 2022.

فهم تداول العقود مقابل الفروقات

تداول العقود مقابل الفروقات هو شكل شائع من التداول حيث يتفق الوسيط والمتداول على تبادل فرق السعر للأصل الأساسي بين أوقات فتح وإغلاق الصفقة. تسمى هذه الاتفاقية عقد الفروقات (CFD).

يسمح لك تداول العقود مقابل الفروقات بالتداول في حركة سعر أي سوق مالي – الأسهم ومؤشرات الأسهم، والسلع، والفوركس، والعملات المشفرة، والفهارس المشتقة، دون امتلاك الأصل الأساسي.

كيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات؟ 

لنفرض أنك تعتقد أن سعر الأصل سيرتفع. يمكنك فتح صفقتك بأمر شراء لهذا الأصل، ثم وضع أمر بيع عندما يكون السعر مرتفعًا وجني الفرق. يسمى هذا النوع من تداول العقود مقابل الفروقات بالشراء الطويل.

يعمل الأمر بشكل مختلف قليلاً عندما تعتقد أن سعر الأصل سينخفض. في هذه الحالة، يمكنك فتح صفقة بأمر بيع، ثم وضع أمر شراء عندما يكون السعر أقل وجني الفرق. يسمى هذا النوع من تداول العقود مقابل الفروقات بالبيع القصير.

قد يبدو غريبًا بعض الشيء فتح صفقتك بأمر بيع عندما لا تملك فعليًا أي شيء لبيعه. لكن عند تداول العقود مقابل الفروقات، أنت تشتري عقدًا فقط وليس الأصل الأساسي. لذا، فإن أمر البيع في هذه الحالة يعني أنك تتوقع حركة السعر السلبية، لكنك لا تبيع فعليًا أصلًا.

الفرق بين السعر عندما تفتح مركزك والسعر عندما تغلقه سيكون ربحك. كلما تحرك السوق في الاتجاه المتوقع، زاد الربح الذي تحققه. ومع ذلك، إذا تحرك السوق في الاتجاه المعاكس لتوقعاتك، فسوف يصبح فرق السعر هذا خسارتك.

ما هو الهامش في تداول العقود مقابل الفروقات؟

عند شراء عقد CFD، لا تحتاج إلى دفع القيمة الكاملة للصفقة. في الواقع، تقوم بإجراء إيداع قابل للاسترداد لتغطية جزء فقط من قيمة الصفقة، ونتولى نحن تغطية بقية الصفقة. تسمى هذه الكمية أيضًا الهامش وسيتم إعادتها إلى حسابك إذا كانت الصفقة ناجحة.

تسمى هذه الممارسة تداول الهامش أو التداول بالرافعة المالية. يسمح ذلك للمتداولين بفتح مراكز أكبر برأسمال أولي أصغر وزيادة الربح المحتمل. ومع ذلك، من المهم أن نتذكر أن الخسارة المحتملة تتضاعف أيضًا.

دعنا نرى كيف يعمل. على سبيل المثال، دعنا نفترض أن سهم آبل حاليًا يكلف 10 دولارات. أنت تعتقد أن السعر سيرتفع وتشتري 100 CFD على سهم آبل. الوسيط الذي تتداول معه لديه معدل هامش محدد بنسبة 10%. يعني أنه يتعين عليك دفع 10% فقط من القيمة الإجمالية للصفقة لفتحها – هذا هو هامش مركزك.

إليك كيف يتم حسابه:

يمكنك أيضًا استخدام حاسبة الهامش لمساعدتك في التحقق من حساباتك.

إذا كانت توقعاتك صحيحة وارتفع سعر سهم آبل إلى 15 دولارًا، ستكون القيمة الإجمالية الجديدة لصفقتك:

قد تقرر إغلاق صفقتك في هذه المرحلة وجني الأرباح. في هذه الحالة، كان مبلغ الصفقة الأولية الخاص بك 100 دولار فقط، لكن ربحك سيكون:

ومع ذلك، ضع في اعتبارك أنه إذا كانت توقعاتك غير صحيحة وانخفض سعر سهم آبل إلى 5 دولارات، ستكون خسارتك أيضًا 500 دولار، وهو أكثر من رهانك الأولي. 

لهذا السبب من المهم تعلم أساسيات تداول العقود مقابل الفروقات وصقل مهاراتك قبل الدخول في التداول في العالم الحقيقي. هل تريد أن ترى كيف يعمل الهامش في الممارسة؟ جرب حسابDemo خالي من المخاطر على Deriv MT5 أو Deriv X، مُحمّل مسبقًا بـ 10,000 دولار افتراضي وممارسة تداول العقود مقابل الفروقات على الهامش.