Qu'est-ce que le trading de CFD ? Un guide pour débutants

Cet article a été publié à l'origine par Deriv le 10 mars 2022.

Comprendre le trading CFD

Le trading CFD est une forme populaire de trading où un courtier et un trader s'accordent pour échanger la différence de prix d'un actif sous-jacent entre l'ouverture et la fermeture du trade. Cet accord est appelé un contrat pour différence (CFD).

Le trading de CFD vous permet de négocier en fonction de l'évolution des prix de n'importe quel marché financier : actions et indices boursiers, matières premières, forex, crypto-monnaies et indices derived, sans détenir l'actif sous-jacent.

Comment fonctionne le trading CFD? 

Disons que vous pensez que le prix d'un actif va augmenter. Vous pouvez ouvrir votre trade avec un ordre d'achat pour cet actif, puis placer un ordre de vente lorsque le prix est plus élevé et gagner la différence. Ce type de trading CFD s'appelle aller long.

Cela fonctionne un peu différemment lorsque vous pensez que le prix d'un actif va descendre. Dans ce cas, vous pouvez ouvrir un trade avec un ordre de vente, puis placer un ordre d'achat lorsque le prix est plus bas et gagner la différence. Ce type de trading CFD s'appelle aller court.

Il peut sembler un peu étrange d'ouvrir votre trade avec un ordre de vente lorsque vous n'avez en réalité rien à vendre. Mais lorsqu'il s'agit de trading CFDs, vous achetez seulement un contrat et non l'actif sous-jacent. Donc, un ordre de vente, dans ce cas, signifie que vous prévoyez un mouvement de prix à la baisse, mais vous ne vendez pas réellement un actif.

La différence entre le prix lorsque vous ouvrez votre position et le prix lorsque vous la fermez sera votre profit. Plus le marché évolue dans la direction prévue, plus vous faites de profits. Cependant, si le marché évolue dans la direction opposée à votre prévision, cette différence de prix deviendra votre perte.

Quelle est la marge dans le trading CFD?

Lorsque vous achetez un CFD, vous n'avez pas à payer la valeur totale de la position. En fait, vous faites un dépôt remboursable pour couvrir seulement une fraction de la valeur de la transaction, et nous couvrons le reste du trade. Ce montant est également connu sous le nom de marge et sera retourné sur votre compte si le trade est réussi.

Cette pratique est appelée trading sur marge ou trading à effet de levier. Elle permet aux traders d'ouvrir des positions plus importantes avec un capital initial plus petit et d'amplifier le potentiel de profit. Cependant, il est important de se rappeler que la perte potentielle est également multipliée.

Voyons comment cela fonctionne. Par exemple, supposons qu'une action d'Apple coûte actuellement 10 USD. Vous pensez que le prix va augmenter et achetez 100 CFDs sur l'action Apple. Le courtier avec qui vous tradez a un taux de marge fixé à 10 %. Cela signifie que vous devez seulement payer 10 % de la valeur totale de la transaction pour l'ouvrir - c'est votre marge de position.

Voici comment cela est calculé:

Vous pouvez également utiliser notre calculateur de marge pour vous aider à vérifier vos calculs.

Si votre prévision est correcte et que le prix d'une action Apple augmente à 15 USD, la nouvelle valeur totale de votre trade sera:

Vous pouvez décider de fermer votre trade à ce moment et de prendre votre profit. Dans ce cas, votre montant de trade initial était seulement de 100 USD, mais votre profit sera:

Cependant, gardez à l'esprit que si votre prévision est incorrecte et que le prix de l'action Apple chute à 5 USD, votre perte sera également de 500 USD, ce qui est aussi plus que votre mise initiale. 

C'est pourquoi apprendre les bases du trading CFD et perfectionner vos compétences est crucial avant de vous lancer dans le trading réel. Voulez-vous voir comment fonctionne la marge en pratique? Essayez notre compte démo sans risque Deriv MT5 ou Deriv X, préchargé avec 10 000 USD virtuels et pratiquez le trading de CFDs sur marge.