Giao dịch CFD là gì? Hướng dẫn cho người mới bắt đầu

Bài viết này được xuất bản lần đầu bởi Deriv vào ngày 10 tháng 3 năm 2022.

Hiểu về giao dịch CFD

Giao dịch CFD là một hình thức giao dịch phổ biến, trong đó một nhà môi giới và một nhà giao dịch đồng ý trao đổi chênh lệch giá của một tài sản cơ sở giữa thời điểm mở và đóng giao dịch. Thỏa thuận này được gọi là hợp đồng chênh lệch (CFD).

Giao dịch CFD cho phép bạn giao dịch dựa trên biến động giá của bất kỳ thị trường tài chính nào – cổ phiếu và chỉ số cổ phiếu, hàng hóa, forex, tiền điện tử và chỉ số phái sinh, mà không cần sở hữu tài sản cơ sở.

Giao dịch CFD hoạt động như thế nào? 

Giả sử bạn nghĩ rằng giá của một tài sản sẽ tăng. Bạn có thể mở giao dịch của mình với một lệnh mua cho tài sản này, sau đó đặt một lệnh bán khi giá cao hơn và thu về phần chênh lệch. Loại giao dịch CFD này được gọi là đi dài.

Nó hoạt động hơi khác khi bạn nghĩ rằng giá của một tài sản sẽ giảm. Trong trường hợp này, bạn có thể mở một giao dịch với một lệnh bán, sau đó đặt một lệnh mua khi giá thấp hơn và thu về phần chênh lệch. Loại giao dịch CFD này được gọi là đi ngắn.

Mở giao dịch bằng lệnh bán khi bạn thực sự không có gì để bán có thể nghe hơi kỳ lạ. Nhưng khi giao dịch CFD, bạn chỉ mua một hợp đồng chứ không phải tài sản cơ sở. Vì vậy, một lệnh bán, trong trường hợp này, có nghĩa là bạn dự đoán sự chuyển động giá giảm, nhưng bạn thực sự không bán một tài sản.

Chênh lệch giữa giá khi bạn mở vị thế và giá khi bạn đóng nó sẽ là lợi nhuận của bạn. Càng nhiều thị trường di chuyển theo hướng bạn dự đoán, bạn sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Tuy nhiên, nếu thị trường di chuyển theo hướng ngược lại với dự đoán của bạn, chênh lệch giá này sẽ trở thành khoản lỗ của bạn.

Margin trong giao dịch CFD là gì?

Khi bạn mua một CFD, bạn không cần phải trả đủ giá trị của vị thế. Thực tế, bạn chỉ cần đặt cọc hoàn lại để chỉ che phủ một phần nhỏ giá trị giao dịch, và chúng tôi sẽ che phủ phần còn lại của giao dịch. Khoản tiền này cũng được gọi là margin và sẽ được hoàn lại vào tài khoản của bạn nếu giao dịch thành công.

Thực hành này được gọi là giao dịch với margin hoặc giao dịch có đòn bẩy. Nó cho phép các nhà giao dịch mở các vị thế lớn hơn với số vốn ban đầu nhỏ hơn và khuếch đại tiềm năng lợi nhuận. Tuy nhiên, cần nhớ rằng khoản lỗ tiềm năng cũng sẽ được nhân lên.

Hãy xem nó hoạt động như thế nào. Ví dụ, giả sử một cổ phiếu của Apple hiện có giá 10 USD. Bạn nghĩ rằng giá sẽ tăng và mua 100 CFD trên cổ phiếu Apple. Nhà môi giới mà bạn đang giao dịch có mức tỷ lệ margin cố định là 10%. Điều này có nghĩa là bạn chỉ cần trả 10% tổng giá trị của giao dịch để mở nó – đây là margin vị thế của bạn.

Đây là cách tính toán:

Bạn cũng có thể sử dụng máy tính margin của chúng tôi để giúp bạn kiểm tra phép toán của mình.

Nếu dự đoán của bạn đúng và giá của một cổ phiếu Apple tăng lên 15 USD, tổng giá trị mới của giao dịch của bạn sẽ là:

Bạn có thể quyết định đóng giao dịch của mình tại thời điểm này và thu lợi nhuận. Trong trường hợp này, số tiền giao dịch ban đầu của bạn chỉ là 100 USD, nhưng lợi nhuận của bạn sẽ là:

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng nếu dự đoán của bạn không chính xác và giá cổ phiếu Apple giảm xuống 5 USD, khoản lỗ của bạn cũng sẽ là 500 USD, cũng vượt quá số vốn ban đầu của bạn. 

Đó là lý do tại sao việc học các kiến thức cơ bản về giao dịch CFD và rèn luyện kỹ năng của bạn là điều quan trọng trước khi bước vào giao dịch thực tế. Bạn có muốn thấy cách margin hoạt động trong thực tế không? Hãy thử tài khoản demo không rủi ro Deriv MT5 hoặc Deriv X, được nạp trước với 10,000 USD ảo và thực hành giao dịch CFD với margin.