Che cos'è il trading CFD? Una guida per principianti

Questo post è stato originariamente pubblicato da Deriv il 10 marzo 2022.

Comprendere il trading CFD

Il trading CFD è una forma popolare di trading in cui un broker e un trader si accordano per scambiare la differenza di prezzo di un attivo sottostante tra l'apertura e la chiusura del trade. Questo accordo è chiamato contratto per differenza (CFD).

Il trading di CFD ti consente di negoziare il movimento dei prezzi di qualsiasi mercato finanziario: azioni e indici azionari, materie prime, forex, criptovalute e indici derivati, senza possedere l'attivo sottostante.

Come funziona il trading CFD? 

Diciamo che pensi che il prezzo di un attivo aumenterà. Puoi aprire il tuo trade con un ordine di acquisto per questo attivo, quindi piazzare un ordine di vendita quando il prezzo è più alto e guadagnare la differenza. Questo tipo di trading CFD è chiamato andare long.

Funziona un po' diversamente quando pensi che il prezzo di un attivo diminuisca. In questo caso, puoi aprire un trade con un ordine di vendita, quindi piazzare un ordine di acquisto quando il prezzo è più basso e guadagnare la differenza. Questo tipo di trading CFD è chiamato andare short.

Può sembrare un po' strano aprire il tuo trade con un ordine di vendita quando in realtà non hai nulla da vendere. Ma quando fai trading di CFD, compri solo un contratto e non l'attivo sottostante. Quindi, un ordine di vendita, in questo caso, significa che prevendi il movimento discendente del prezzo, ma non vendi effettivamente un attivo.

La differenza tra il prezzo quando apri la tua posizione e il prezzo quando la chiudi sarà il tuo profitto. Più il mercato si muove nella direzione prevista, maggiori saranno i profitti che realizzi. Tuttavia, se il mercato si muove nella direzione opposta rispetto alla tua previsione, questa differenza di prezzo diventerà la tua perdita.

Che cos'è il margine nel trading CFD?

Quando compri un CFD, non devi pagare il valore totale della posizione. Infatti, effettui un deposito rimborsabile per coprire solo una frazione del valore del trade, e noi copriamo il resto del trade. Questo importo è noto anche come margine e verrà restituito al tuo conto se il trade ha successo.

Questa pratica è chiamata trading con margine o trading con leva. Permette ai trader di aprire posizioni maggiori con un capitale iniziale minore e amplificare il profitto potenziale. Tuttavia, è importante ricordare che anche la perdita potenziale è moltiplicata.

Vediamo come funziona. Ad esempio, supponiamo che un'azione di Apple attualmente costi 10 USD. Pensi che il prezzo salirà e compri 100 CFD sull'azione Apple. Il broker con cui stai facendo trading ha una percentuale di margine fissata al 10%. Significa che devi pagare solo il 10% del valore totale dell'operazione per aprirla: questo è il tuo margine di posizione.

Ecco come viene calcolato:

Puoi anche usare il nostro calcolatore di margine per aiutarti a controllare i tuoi calcoli.

Se la tua previsione è corretta e il prezzo di un'azione Apple sale a 15 USD, il nuovo valore totale del tuo trade sarà:

Puoi decidere di chiudere il tuo trade a questo punto e incassare il tuo profitto. In questo caso, il tuo importo di trading iniziale è stato solo di 100 USD, ma il tuo profitto sarà:

Tuttavia, tieni presente che se la tua previsione è errata e il prezzo dell'azione Apple scende a 5 USD, anche la tua perdita sarà di 500 USD, che è anche più della tua scommessa iniziale. 

Ecco perché è fondamentale apprendere le nozioni di base sul trading CFD e affinare le proprie abilità prima di tuffarsi nel trading reale. Vuoi vedere come funziona il margine nella pratica? Prova il nostro Deriv MT5 senza rischi o un conto demo Deriv X, pre-caricato con 10.000 USD virtuali e pratica il trading di CFD con margine.