Was sind ETFs? Ihr Leitfaden zu börsengehandelten Fonds

Die häufigsten Fragen, die von unerfahrenen Händlern gestellt werden, sind: Was sind ETFs? Wofür stehen ETFs? 

ETFs, oder börsengehandelte Fonds, sind eine Art von Investmentfonds und an der Börse gehandelten Produkten. Diese vielseitigen Finanzinstrumente bieten Flexibilität und Diversifikation für jede Handelsstrategie und sind bei Händlern beliebt. 

Das werden wir in diesem Blogbeitrag behandeln:

• ETFs: Was sind sie
• Arten von ETFs
• Vor- und Nachteile des Handels mit ETFs

ETFs: Was sind sie

Stellen Sie sich ein Buffet vor, bei dem eine Vielzahl von Gerichten zur Verfügung steht, ohne dass Sie jedes Gericht einzeln bestellen müssen, um es zu probieren. ETFs funktionieren ähnlich und bieten eine vielfältige Auswahl an Vermögenswerten, die in einem einzigen Handelsinstrument gebündelt sind.

Wenn Sie ETFs handeln, wählen Sie im Wesentlichen eine Mischung aus Vermögenswerten, wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffen, ohne den Aufwand, jeden einzelnen zu besitzen. Diese Instrumente werden an Börsen gehandelt, was Ihnen ermöglicht, sie während der Handelszeiten zu kaufen und zu verkaufen. 

💡Pro-Tipp:

Arten von ETFs

Es gibt verschiedene Arten von ETFs, wobei jeder unterschiedliche zugrunde liegende Vermögenswerte hat. ETFs erscheinen in mehreren Formen, um unterschiedlichen Handelsstrategien und Risikoneigungen gerecht zu werden. Sie können Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Indizes enthalten. Einige der beliebtesten Kategorien sind: 

Aktien ETFs

Aktien ETFs, auch bekannt als Aktien-ETFs, investieren in Aktien, wobei entweder eine bestimmte Menge an Aktien, ein Aktienmarktindex oder ein bestimmter Sektor innerhalb des Aktienmarktes nachverfolgt wird. ETFs können Dividenden von ihren zugrunde liegenden Vermögenswerten, wie Aktien oder Anleihen, erhalten. Wenn diese Vermögenswerte Dividenden ausschütten, sammelt der ETF sie in der Regel ein und verteilt sie an seine Aktionäre. Wenn es eine gute Zeit für die Vermögenswerte war, tendiert der Marktpreis des ETFs dazu, zu steigen. 

Zum Beispiel bietet der ARK Innovation ETF Zugang zu inländischen und ausländischen Aktien von Unternehmen, die von Entwicklungen in den Bereichen künstliche Intelligenz, Automatisierung, DNA-Technologien, Energiespeicherung, Fintech und Robotik abhängig sind oder profitieren.

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Anleihen ETFs

Beim Handel mit Anleihen ETFs haben Händler Zugang zu einem Portfolio von Anleihen, die nach Art, Emittent und Laufzeit sowie anderen Faktoren segmentiert sind. Zum Beispiel verfolgt der iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF einen Index hochverzinslicher Anleihen von in US-Dollar denominierten Unternehmen.

Anleihen ETFs können in Risiko und Rendite variieren, abhängig von den Arten der Anleihen, die sie halten. Einige andere Beispiele sind Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Kommunalanleihen, internationale ETF-Anleihen und andere festverzinsliche Wertpapiere.

Rohstoff ETFs

Diese ETFs verfolgen die Preise von Rohstoffen wie Gold, Öl oder landwirtschaftlichen Produkten. Rohstoff ETFs ermöglichen es Händlern, auf Preisschwankungen von Rohstoffen zu spekulieren, ohne die Rohstoffe physisch zu besitzen oder zu lagern. Sie bieten Zugänglichkeit und Kostenersparnis, während der direkte Handel mit Rohstoffen Eigentum und präzise Exposition gegenüber dem gewählten Vermögenswert bietet.

Zum Beispiel verfolgt der SPDR Gold Shares ETF den Preis von Goldbarren auf dem außerbörslichen (OTC) Markt.

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Index ETFs

Dies sind die häufigsten Arten von ETFs, die darauf ausgelegt sind, die Leistung eines bestimmten Aktienmarktindex nachzubilden. Zum Beispiel verfolgt der SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust den Dow Jones Industrial Average Index. Händler können mit Index ETFs Zugang zu bestimmten Sektoren oder zum gesamten Markt erhalten. Index ETFs sind bekannt für ihre Kostenwirksamkeit, was sie zu einer attraktiven Option für Händler macht.

Was Index ETFs von Aktien ETFs unterscheidet, ist, dass letztere hauptsächlich in Aktien einzelner Unternehmen investieren, während Index ETFs die Leistung verschiedener Indizes verfolgen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Aktien.

💡Profi-Tipp:

Vor- und Nachteile des Handels mit ETFs

Die Auswahl des optimalen Vermögenswertes zum Handeln ist wie die Wahl eines neuen Autos. Sie möchten eine Option, die einen guten Wert hat, zuverlässig ist und Ihren Bedürfnissen entspricht.

Lassen Sie uns näher auf einige der Vorteile von ETFs eingehen und warum Sie sie handeln sollten.

• Diversifikation
  ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, sich über eine breite Palette von Vermögenswerten zu diversifizieren, anstatt nur über einen einzigen Vermögenswert. Das kann das Gesamtrisiko Ihres Handelsportfolios reduzieren.

• Liquidität
  Liquidität bezieht sich darauf, wie einfach ein Vermögenswert gekauft oder verkauft werden kann, ohne seinen Preis erheblich zu beeinflussen. ETFs können während des gesamten Handelstags gekauft oder verkauft werden, was Ihnen Flexibilität bietet.
  

• Transparenz 
  Sie können leicht sehen, welche Vermögenswerte die ETFs halten, was Ihnen hilft, fundierte Handelsentscheidungen zu treffen. ETFs sind verpflichtet, ihre Bestände regelmäßig offen zu legen. Das bedeutet, dass Händler leicht sehen können, welche Aktien oder Anleihen im Portfolio des Fonds sind und ihre individuellen Leistungen sowie die Leistung der ETFs verfolgen können.

💡 Pro-Tipp:

Während ETFs viele Vorteile bieten, gibt es einige Dinge, die zu beachten sind:

• Risikomanagement
  Auch wenn ETFs Diversifikation bieten, sind sie nicht immun gegen Marktschwankungen und Risiken. Stellen Sie sicher, dass Sie das Risiko bewerten, das mit den zugrunde liegenden Vermögenswerten verbunden ist. Bleiben Sie über die aktuellen Marktbedingungen und Nachrichten zu den von ETF abgedeckten Sektoren oder Anlageklassen informiert. 

💡Profi-Tipp:

• Preisabweichungen 
  Der aktuelle Marktwert eines ETFs spiegelt möglicherweise nicht immer den genauen Wert seiner zugrunde liegenden Vermögenswerte wider. Da ETFs an einer Börse gehandelt werden, unterliegen Händler während des Handels den Marktdynamiken. Das bedeutet, dass sich die Preise möglicherweise vom Nettoinventarwert (NAV) abweichen können, der normalerweise die Grundlage für den Handelspreis eines ETFs ist. 
  

• Provisionen und Gebühren
  Während viele Online-Brokeragen provisionsfreies Handel ermöglichen, können dennoch andere Gebühren anfallen, wie z. B. Kostenquoten, Geld-Brief-Spannen und Kontopflegegebühren. Das Verständnis der Gebührenstruktur Ihrer gewählten ETFs und der Brokerage-Plattform ist unerlässlich, bevor Sie mit dem Handel beginnen.

ETFs bieten Diversifikation, Transparenz und Liquidität, was sie zu einem wertvollen Werkzeug für Händler macht, um mit dem Handel zu beginnen. Ob Sie Anfänger oder erfahrener Trader sind, ETFs können eine bedeutende Rolle in Ihrer Handelsstrategie spielen und Ihnen helfen, ein gut ausgewogenes und diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Dennoch ist es wie in jedem anderen Markt enorm wichtig, dass Sie Ihre Recherchen durchführen und Ihre Handelsziele sowie Ihre Risikobereitschaft vor dem Handel mit ETFs berücksichtigen.

💡Profi-Tipp:

Es ist immer eine gute Idee, ein Demokonto zu erstellen, um zu üben. Nutzen Sie die Gelegenheit, die ETFs auf Deriv MT5 oder Deriv X zu erkunden, wo Sie Erfahrungen und Einblicke in die Funktionsweise von ETFs sammeln können.