ETF'ler nedir? Borsa yatırım fonları üzerine rehberiniz

Yeni başlayan yatırımcılar tarafından sorulan en yaygın sorular şunlardır: ETF'ler nedir? ETF'ler neyi temsil ediyor? 

ETF'ler veya borsa yatırım fonları, yatırım fonu ve borsa üzerinde işlem gören yatırım ürünleri türüdür. Bu çok yönlü finansal araçlar, herhangi bir ticaret stratejisine esneklik ve çeşitlendirme sunarak, yatırımcılar arasında popüler hale gelmektedir. 

Bu blog yazısında ele alacağımız konular:

• ETF'ler: Onlar nedir
• ETF Türleri
• ETF işlemine dair artılar ve eksiler

ETFs: What are they

Düşünün ki size separate sipariş vermeden deneyebileceğiniz çeşitli yemekler sunan bir büfe var. ETF'ler de benzer şekilde çalışır; çeşitli varlıkları tek bir ticaret aracında sunar.

ETF işlem yaptığınızda, aslında hisse senedi, tahvil veya emtia gibi varlıkları karışık bir şekilde seçiyorsunuz; her birini ayrı ayrı sahip olmanın zorluğundan kurtulmuş oluyorsunuz. Bu araçlar, borsa ve piyasalardaki saatler içinde alım satım yapmanıza olanak tanıyarak, borsa üzerinde işlem görmektedir. 

💡Pro ipucu:

Types of ETFs

Farklı temel varlıkları olan çeşitli ETF türleri bulunmaktadır. ETF'ler, farklı ticaret stratejilerine ve risk iştahlarına uyacak şekilde birden fazla formda gelir. Hisse senetleri, tahviller, emtialar ve endeksler içerebilirler. En popüler kategorilerden bazıları şunlardır: 

Hisse Senedi ETF'leri

Hisse senedi ETF'leri, aynı zamanda hisse senedi ETF'leri olarak da bilinir, ya belirli bir hisse senedi setini, bir borsa endeksini veya borsa içindeki belirli bir sektörü izleyerek hisse senetlerine yatırım yapar. ETF'ler, temel varlıklar olan hisse senetleri veya tahvillerden gelir elde edebilir. Bu varlıklar temettü ödediğinde, ETF genellikle bunları toplar ve hissedarlarına dağıtır. Varlıklar için iyi bir dönem olduğunda, ETF'nin piyasa fiyatı genellikle artış gösterir. 

Örneğin, ARK Innovation ETF, yapay zeka, otomasyon, DNA teknolojileri, enerji depolama, fintech ve robotikteki gelişmelere dayanan veya bunlardan faydalanan şirketlerin yerli ve yabancı hisse senetlerine maruz kalmayı sağlar.

💡Pro tip:

Tahvil ETF'leri

Tahvil ETF'leri işlem yaparken, yatırımcılar tipine, émitterine ve vadesine göre sınıflandırılmış bir tahvil portföyüne maruz kalır. Örneğin, iShares iBoxx$ Yüksek Getirili Kurumsal Tahvil ETF, ABD doları cinsinden şirketlerin yüksek getirili tahvillerinin endeksini izler.

Tahvil ETF'leri, sahip oldukları tahvillerin türüne bağlı olarak risk ve getiri açısından değişiklik gösterebilir. Diğer bazı örnekler arasında devlet tahvilleri, kurumsal tahviller, belediye tahvilleri, uluslararası ETF tahvilleri ve diğer sabit gelirli menkul kıymetler bulunmaktadır.

Emtia ETF'leri

Bu ETF'ler, altın, petrol veya tarım ürünleri gibi emtiaların fiyatlarını takip eder. Emtia ETF'leri, yatırımcıların emtia fiyat hareketleri üzerinde spekülasyon yapmasına olanak tanır ve emtiaları fiziksel olarak sahip olmadan veya saklamadan işlem yapmalarına olanak sağlar. Onlar erişilebilirlik ve maliyet etkinliği sunar, doğrudan emtia ticareti ise mülkiyet sağlar ve seçtiğiniz varlığa tam bir maruz kalma sunar.

Örneğin, SPDR Gold Shares ETF, tezgah üstü (OTC) pazarında külçe altın fiyatını takip eder.

💡Pro tip:

Endeks ETF'leri

Bunlar, en yaygın ETF türleridir ve belirli bir borsa endeksinin performansını taklit edecek şekilde tasarlanmıştır. Örneğin, SPDR Dow Jones Endüstriyel Ortalama ETF Trust, Dow Jones Endüstriyel Ortalama endeksini takip eder. Yatırımcılar, endeks ETF'leri ile belirli sektörlere veya tüm piyasaya maruz kalabilirler. Endeks ETF'leri, maliyet etkinliği ile bilinir, bu da onları yatırımcılar için cazip bir seçenek haline getirir.

Endeks ETF'lerini hisse senetleri ETF'lerinden ayıran şey, ikincisinin esasen bireysel şirket hisse senetlerine yatırım yapmasıdır, oysa endeks ETF'leri çeşitli endekslerin, hisse senetleri de dahil olmak üzere, performansını takip eder.

💡Pro tip:

ETF işlemine dair artılar ve eksiler

Hangi varlıkları ticaret yapacağını seçmek, yeni bir otomobil seçmeye benzer. İyi bir değere, güvenilir bir yapıya ve ihtiyaçlarınıza uygun bir seçeneğe sahip olmak istersiniz.

Hadi, ETF'lerin bazı avantajlarına daha yakından bakalım ve neden ticaret yapmanız gerektiğini görelim.

• Çeşitlendirme
  ETF’ler, sadece tek bir varlık yerine geniş bir varlık yelpazesine çeşitlendirme sağlamanın basit bir yolunu sunar. Bu, ticaret portföyünüzün genel riskini azaltabilir.

• Likidite
  Likidite, bir varlığın fiyatını önemli ölçüde etkilemeden ne kadar kolay alınıp satılabileceğini ifade eder. ETF’ler, ticaret günü boyunca satın alınabilir veya satılabilir, böylece size esneklik sağlar.
  

• Şeffaflık 
  ETF'lerin hangi varlıklara sahip olduğunu kolayca görebilir, bilinçli ticaret kararları almanıza yardımcı olursunuz. ETF'lerin düzenli olarak varlıklarını açıklaması gerekmektedir. Bu, yatırımcıların fonun portföyündeki hangi hisse senetleri veya tahviller bulunduğunu kolayca görmelerine ve bireysel performanslarını ve ETF'lerin performansını takip etmelerine olanak tanır.

💡 Pro ipucu:

ETF'ler birçok fayda sağlasa da, dikkate almanız gereken birkaç şey vardır:

• Risk yönetimi
  ETF'ler çeşitlendirme sağlasa da, piyasa dalgalanması ve risklerden muaf değildir. Temel varlıklarla ilişkilendirilen riskleri değerlendirdiğinizden emin olun. ETF'nin kapsadığı sektörler veya varlık sınıfları ile ilgili mevcut piyasa koşulları ve haberler hakkında bilgi sahibi olun. 

💡Pro tip:

• Fiyat tutarsızlıkları 
  Bir ETF'nin mevcut piyasa değeri, temin verilen varlıkların kesin değerini sürekli olarak yansıtmayabilir. ETF'ler bir borsa üzerinde işlem gördüğünden, yatırımcılar işlemler sırasında piyasa dinamiklerine tabi olurlar. Bu, fiyatların net varlık değerinden (NAV) sapabileceği anlamına gelir; bu genellikle bir ETF'nin işlem fiyatı için temel olarak alınır. 
  

• Komisyon ve ücretler
  Birçok çevrimiçi aracılık hizmeti komisyonsuz ETF ticareti sunarken, yine de gider oranları, alım-satımlar arasındaki farklar ve hesap yönetim ücretleri gibi diğer ücretler olabilir. Seçtiğiniz ETF'lerin ve aracılık platformunuzun ücret yapısını anlamak, ticarete başlamadan önce önemlidir.

ETF'ler, çeşitlendirme, şeffaflık ve likidite sunarak, yatırımcılar için değerli bir ticaret aracı sağlar. İster yeni başlayan, ister deneyimli bir yatırımcı olun, ETF'ler ticaret stratejinizde önemli bir rol oynayabilir ve size dengeli ve çeşitlendirilmiş bir portföy kurmada yardımcı olabilir. Ancak, diğer tüm piyasalarda olduğu gibi, ETF'lerle işlem yapmadan önce araştırma yapmak ve ticaret hedeflerinizi ve risk toleransınızı dikkate almak önemlidir.

💡Pro tip:

Pratik yapmaya başlamak için her zaman bir demo hesabı oluşturmak iyi bir fikirdir. Deriv MT5 veya Deriv X üzerindeki ETF'leri keşfetme fırsatını değerlendirin; burada ETF'lerin nasıl çalıştığı hakkında deneyim ve içgörü kazanabilirsiniz.