O que são ETFs? Seu guia para fundos negociados em bolsa

As perguntas mais comuns feitas por traders novatos são: O que são ETFs? O que significam as siglas ETFs? 

Os ETFs, ou fundos negociados em bolsa, são um tipo de fundo de investimento e produtos negociados em bolsa que são negociados em uma bolsa de valores. Esses instrumentos financeiros versáteis oferecem flexibilidade e diversificação para qualquer estratégia de negociação, tornando-os populares entre os traders. 

Aqui está o que vamos abordar neste post do blog:

• ETFs: O que são eles
• Tipos de ETFs
• Prós e contras da negociação de ETFs

ETFs: O que são

Imagine um bufê onde uma variedade de pratos está disponível sem que você precise pedir cada prato separadamente para experimentá-lo. Os ETFs funcionam de forma semelhante, oferecendo uma diversidade de ativos agrupados em um único veículo de negociação.

Ao negociar ETFs, você está basicamente escolhendo uma mistura de ativos, como ações, títulos ou matérias-primas, sem a complicação de possuir cada um individualmente. Esses instrumentos são negociados em bolsas de valores, garantindo que você possa comprá-los e vendê-los durante o horário de negociação. 

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Tipos de ETFs

Existem vários tipos de ETFs, cada um com diferentes ativos subjacentes. Os ETFs vêm em várias formas para atender a diferentes estratégias de negociação e apetite ao risco. Eles podem conter ações, títulos, matérias-primas e índices. Algumas das categorias mais populares incluem: 

ETFs de Ações

Os ETFs de ações, também conhecidos como ETFs de equity, investem em ações, seja acompanhando um conjunto específico de ações, um índice de mercado de ações ou um setor específico dentro do mercado de ações. Os ETFs podem receber dividendos de seus ativos subjacentes, como ações ou títulos. Quando esses ativos pagam dividendos, o ETF normalmente os coleta e os distribui aos seus acionistas. Quando tem sido um bom período para os ativos, o preço de mercado do ETF tende a aumentar. 

Por exemplo, o ARK Innovation ETF oferece exposição a ações nacionais e estrangeiras de empresas que dependem ou se beneficiam de desenvolvimentos em inteligência artificial, automação, tecnologias de DNA, armazenamento de energia, fintech e robótica.

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ETFs de Títulos

Ao negociar ETFs de títulos, os traders estão expostos a um portfólio de títulos que são segmentados de acordo com seu tipo, emissor e maturidade, entre outros fatores. Por exemplo, o iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF acompanha um índice de títulos de alto rendimento de empresas denominadas em dólares americanos.

Os ETFs de títulos podem variar em risco e retorno dependendo dos tipos de títulos que possuem. Outros exemplos incluem títulos governamentais, títulos corporativos, títulos municipais, ETFs de títulos internacionais e outros títulos de renda fixa.

ETFs de Matérias-Primas

Esses ETFs acompanham os preços de matérias-primas como ouro, petróleo ou produtos agrícolas. Os ETFs de matérias-primas permitem que os traders especulem sobre os movimentos dos preços das matérias-primas sem possuir ou armazenar fisicamente as matérias-primas. Eles oferecem acessibilidade e custo-eficiência, enquanto a negociação direta de matérias-primas proporciona propriedade e exposição precisa ao ativo escolhido.

Por exemplo, o ETF SPDR Gold Shares acompanha o preço das barras de ouro no mercado de balcão (OTC).

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ETFs de Índice

Estes são os tipos de ETFs mais prevalentes e são projetados para espelhar o desempenho de um determinado índice do mercado de ações. Por exemplo, o SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust acompanha o índice Dow Jones Industrial Average. Os traders podem ganhar exposição a setores específicos ou ao mercado inteiro com ETFs de índice. Os ETFs de índice são conhecidos por sua relação custo-efetividade, o que os torna uma opção atraente para os traders.

O que diferencia os ETFs de índice dos ETFs de ações é que os últimos investem principalmente em ações de empresas individuais, enquanto os ETFs de índice acompanham o desempenho de vários índices, incluindo, mas não se limitando a ações.

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Prós e contras da negociação de ETFs

Selecionar o ativo ideal para negociar é como escolher um carro novo. Você quer uma opção que tenha bom valor, seja confiável e atenda às suas necessidades.

Vamos dar uma olhada mais de perto em algumas das vantagens dos ETFs e por que você deve negociá-los.

• Diversificação
  Os ETFs oferecem uma maneira simples de diversificar entre uma ampla gama de ativos, em vez de apenas um único ativo. Isso pode reduzir o risco geral do seu portfólio de negociação.

• Liquidez
  Liquidez refere-se a quão facilmente um ativo pode ser comprado ou vendido sem afetar significativamente seu preço. Os ETFs podem ser comprados ou vendidos durante todo o dia de negociação, proporcionando flexibilidade a você.
  

• Transparência 
  Você pode ver facilmente quais ativos os ETFs detêm, ajudando você a tomar decisões de negociação informadas. Os ETFs são obrigados a divulgar regularmente suas participações. Isso significa que os traders podem ver facilmente quais ações ou títulos estão no portfólio do fundo e acompanhar seu desempenho individual e o desempenho dos ETFs.

💡 Dica profissional:

Embora os ETFs ofereçam muitos benefícios, há algumas coisas a serem consideradas:

• Gestão de risco
  Embora os ETFs proporcionem diversificação, eles não estão imunes à volatilidade do mercado e ao risco. Certifique-se de avaliar o risco associado aos ativos subjacentes. Mantenha-se informado sobre as condições atuais do mercado e as notícias relacionadas aos setores ou classes de ativos cobertos pelo ETF. 

💡Dica profissional:

• Desvios de preço 
  O valor de mercado atual de um ETF pode não refletir consistentemente o valor preciso de seus ativos subjacentes. Como os ETFs são negociados em uma bolsa, os traders estão sujeitos à dinâmica do mercado durante a negociação. Isso significa que os preços podem potencialmente se desviar do valor líquido dos ativos (NAV), que normalmente é a base para o preço de negociação de um ETF. 
  

• Comissões e taxas
  Embora muitas corretoras online ofereçam negociação de ETFs sem comissões, ainda podem existir outras taxas, como taxas de administração, spreads de compra e venda e taxas de manutenção de conta. Compreender a estrutura de taxas dos ETFs escolhidos e da plataforma de corretagem é essencial antes de começar a negociar.

Os ETFs oferecem diversificação, transparência e liquidez, tornando-os uma ferramenta valiosa para traders iniciantes. Seja você um iniciante ou um trader experiente, os ETFs podem desempenhar um papel significativo na sua estratégia de negociação, ajudando você a construir um portfólio bem equilibrado e diversificado. No entanto, como em qualquer outro mercado, é essencial fazer sua pesquisa e considerar seus objetivos de negociação e tolerância ao risco antes de negociar ETFs.

💡Dica profissional:

É sempre uma boa ideia criar uma conta demo para começar a praticar. Aproveite a oportunidade para explorar os ETFs no Deriv MT5 ou Deriv X, onde você pode ganhar experiência e insights sobre como os ETFs funcionam.