¿Qué son los ETF? Tu guía para los fondos cotizados en bolsa

Las preguntas más comunes que hacen los comerciantes novatos son: ¿Qué son los ETF? ¿Qué significan las ETFs? 

Los ETF, o fondos cotizados en bolsa, son un tipo de fondo de inversión y productos cotizados en bolsa que se negocian en una bolsa de valores. Estos versátiles instrumentos financieros ofrecen flexibilidad y diversificación a cualquier estrategia de trading, haciéndolos populares entre los traders. 

Esto es lo que cubriremos en esta entrada del blog:

• ETFs: ¿Qué son?
• Tipos de ETF
• Pros y contras de negociar ETF

ETFs: ¿Qué son?

Imagina un buffet donde hay una serie de platos disponibles sin que tengas que pedir cada plato por separado para probarlo. Los ETF funcionan de manera similar, ofreciendo una variedad diversa de activos agrupados en un único vehículo de trading.

Cuando operas con ETF, esencialmente estás eligiendo una mezcla de activos, como acciones, bonos o materias primas, sin la molestia de poseer cada uno individualmente. Estos instrumentos se negocian en bolsas de valores, asegurando que pueda comprarlos y venderlos durante las horas del mercado. 

💡Consejo profesional:

Tipos de ETFs

Hay varios tipos de ETF, cada uno con diferentes activos subyacentes. Los ETF vienen en múltiples formas para adaptarse a diferentes estrategias de trading y apetitos de riesgo. Pueden contener acciones, bonos, materias primas e índices. Algunas de las categorías más populares incluyen: 

ETF de Acciones

Los ETF de acciones, también conocidos como ETF de renta variable, invierten en acciones, ya sea siguiendo un conjunto específico de acciones, un índice bursátil o un sector particular dentro del mercado de acciones. Los ETF pueden recibir dividendos de sus activos subyacentes, como acciones o bonos. Cuando estos activos pagan dividendos, el ETF generalmente los recoge y los distribuye a sus accionistas. Cuando ha sido un buen periodo para los activos, el precio de mercado de la ETF tiende a aumentar. 

Por ejemplo, el ARK Innovation ETF proporciona exposición a acciones nacionales y extranjeras de empresas que dependen de los avances en inteligencia artificial, automatización, tecnologías de ADN, almacenamiento de energía, fintech y robótica.

💡Consejo profesional:

ETF de Bonos

Al operar con ETF de bonos, los traders están expuestos a una cartera de bonos que se segmentan según su tipo, emisor y vencimiento, entre otros factores. Por ejemplo, el iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF sigue un índice de bonos de alto rendimiento de empresas denominadas en dólares estadounidenses.

Los ETF de bonos pueden variar en riesgo y rendimiento dependiendo de los tipos de bonos que poseen. Algunos otros ejemplos incluyen bonos del gobierno, bonos corporativos, bonos municipales, bonos de ETF internacionales y otros valores de renta fija.

ETF de Materias Primas

Estos ETF siguen los precios de commodities como el oro, el petróleo o productos agrícolas. Los ETF de materias primas permiten a los traders especular sobre los movimientos de precios de las materias primas sin poseer físicamente o almacenar las materias primas. Ofrecen accesibilidad y eficiencia de costos, mientras que el trading directo de materias primas proporciona propiedad y exposición precisa a tu activo elegido.

Por ejemplo, el ETF SPDR Gold Shares rastrea el precio de los lingotes de oro en el mercado extrabursátil (OTC).

💡Consejo profesional:

ETF de Índices

Estos son los tipos más prevalentes de ETF y están diseñados para reflejar el rendimiento de un índice bursátil particular. Por ejemplo, el SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust sigue el índice Dow Jones Industrial Average. Los traders pueden obtener exposición a sectores específicos o a todo el mercado con los ETF de índices. Los ETF de índices son conocidos por su costo-efectividad, lo que los convierte en una opción atractiva para los traders.

Lo que distingue a los ETF de índices de los ETF de acciones es que estos últimos invierten principalmente en acciones de empresas individuales, mientras que los ETF de índices siguen el rendimiento de varios índices, incluyendo, pero no limitándose a, acciones.

💡Consejo profesional:

Pros y contras de negociar ETFs

Seleccionar el activo óptimo para negociar es como elegir un coche nuevo. Querrás una opción que tenga buen valor, sea confiable y se adapte a tus necesidades.

Echemos un vistazo más de cerca a algunas de las ventajas de los ETFs y por qué deberías operar con ellos.

• Diversificación
  Los ETF ofrecen una forma simple de diversificarse en una amplia gama de activos en lugar de solo un solo activo. Esto puede reducir el riesgo general de tu cartera de trading.

• Liquidez
  La liquidez se refiere a la facilidad con que se puede comprar o vender un activo sin afectar significativamente su precio. Los ETF pueden comprarse o venderse a lo largo del día de negociación, brindándote flexibilidad.
  

• Transparencia 
  Puedes ver fácilmente qué activos poseen los ETF, ayudándote a tomar decisiones de trading informadas. Se requiere que los ETF divulguen regularmente sus tenencias. Esto significa que los traders pueden ver fácilmente qué acciones o bonos están en el portafolio del fondo y seguir su rendimiento individual y el rendimiento de los ETF.

💡 Consejo pro:

Si bien los ETF ofrecen muchos beneficios, hay algunas cosas a tener en cuenta:

• Gestión de riesgos
  Aunque los ETF proporcionan diversificación, no son inmunes a la volatilidad del mercado y al riesgo. Asegúrate de evaluar el riesgo asociado con los activos subyacentes. Mantente informado sobre las condiciones actuales del mercado y las noticias relacionadas con los sectores o clases de activos cubiertos por el ETF. 

💡Consejo profesional:

• Discrepancias de precios 
  El valor de mercado actual de un ETF puede no reflejar consistentemente el valor preciso de sus activos subyacentes. Dado que los ETF se negocian en una bolsa, los traders están sujetos a las dinámicas del mercado durante el trading. Esto significa que los precios pueden desviarse del valor neto de los activos (NAV), que generalmente es la base del precio de negociación de un ETF. 
  

• Comisiones y tarifas
  Si bien muchas corredurías en línea ofrecen negociación de ETF sin comisiones, puede haber otras tarifas, como las proporciones de gastos, spreads de compra-venta y tarifas de mantenimiento de cuentas. Entender la estructura de tarifas de tus ETFs elegidos y la plataforma de corretaje es esencial antes de comenzar a operar.

Los ETF ofrecen diversificación, transparencia y liquidez, lo que los convierte en una herramienta valiosa para los traders. Ya seas un principiante o un trader experimentado, los ETF pueden desempeñar un papel significativo en tu estrategia de trading, ayudándote a construir un portafolio bien equilibrado y diversificado. Sin embargo, como en cualquier otro mercado, es esencial investigar y considerar tus objetivos de trading y tolerancia al riesgo antes de operar con ETF.

💡Consejo profesional:

Siempre es una buena idea crear una cuenta demo para comenzar a practicar. Aprovecha la oportunidad de explorar los ETFs en Deriv MT5 o Deriv X, donde puedes adquirir experiencia y conocimientos sobre cómo funcionan los ETFs.