Cosa sono gli ETF? La tua guida ai fondi negoziati in borsa

Le domande più comuni poste dai trader principianti sono: Cosa sono gli ETF? Cosa significano gli ETF? 

Gli ETF, o fondi negoziati in borsa, sono una tipologia di fondo d'investimento e prodotti negoziati in borsa che vengono scambiati su un mercato azionario. Questi strumenti finanziari versatili offrono flessibilità e diversificazione per qualsiasi strategia di trading, rendendoli popolari tra i trader. 

Ecco di cosa parleremo in questo post del blog:

• ETF: Cosa sono
• Tipi di ETF
• Vantaggi e svantaggi del trading di ETF

ETFs: What are they

Immagina un buffet in cui è disponibile una varietà di piatti senza dover ordinare ciascun piatto separatamente per provarlo. Gli ETF funzionano in modo simile, offrendo una vasta gamma di attività raggruppate in un unico veicolo di trading.

Quando fai trading di ETF, stai essenzialmente scegliendo un mix di attività, come azioni, obbligazioni o materie prime, senza il fastidio di possederle ciascuna individualmente. Questi strumenti vengono scambiati sulle borse, garantendo la possibilità di acquistarli e venderli durante le ore di mercato. 

💡Consiglio utile:

Types of ETFs

Esistono vari tipi di ETF, ognuno con diverse attività sottostanti. Gli ETF possono presentarsi in varie forme per adattarsi a diverse strategie di trading e a diverse propensioni al rischio. Possono contenere azioni, obbligazioni, materie prime e indici. Alcune delle categorie più popolari includono: 

ETF azionari

Gli ETF azionari, noti anche come ETF di equità, investono in azioni, seguendo un insieme specifico di azioni, un indice azionario o un particolare settore all'interno del mercato azionario. Gli ETF possono ricevere dividendi dalle loro attività sottostanti, come azioni o obbligazioni. Quando queste attività pagano dividendi, l'ETF generalmente li raccoglie e li distribuisce agli azionisti. Quando è stato un buon periodo per le attività, il prezzo di mercato dell'ETF tende ad aumentare. 

Ad esempio, l'ARK Innovation ETF offre esposizione a titoli azionari nazionali e esteri di aziende che dipendono da o traggono vantaggio dagli sviluppi dell'intelligenza artificiale, dell'automazione, delle tecnologie del DNA, dello stoccaggio di energia, della tecnofinanza e della robotica.

💡Pro tip:

ETF obbligazionari

Quando si scambiano ETF obbligazionari, i trader sono esposti a un portafoglio di obbligazioni segmentate secondo il loro tipo, emittente e scadenza, tra altri fattori. Ad esempio, l'iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF segue un indice di obbligazioni ad alto rendimento di aziende denominate in dollari statunitensi.

Gli ETF obbligazionari possono variare in rischio e rendimento a seconda dei tipi di obbligazioni che detengono. Altri esempi includono obbligazioni governative, obbligazioni societarie, obbligazioni municipali, obbligazioni ETF internazionali e altri titoli a reddito fisso.

ETF sulle materie prime

Questi ETF seguono i prezzi di materie prime come oro, petrolio o prodotti agricoli. Gli ETF sulle materie prime consentono ai trader di speculare sui movimenti dei prezzi delle materie prime senza possederle fisicamente o immagazzinarle. Offrono accessibilità e costi contenuti, mentre il trading diretto di materie prime fornisce proprietà e esposizione precisa all'attività scelta.

Ad esempio, l'ETF SPDR Gold Shares segue il prezzo dei lingotti d'oro nel mercato over-the-counter (OTC).

💡Pro tip:

ETF sugli indici

Questi sono i tipi di ETF più prevalenti e sono progettati per rispecchiare le performance di un particolare indice di mercato azionario. Ad esempio, l'SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust segue l'indice Dow Jones Industrial Average. I trader possono ottenere esposizione a settori specifici o all'intero mercato tramite gli ETF sugli indici. Gli ETF sugli indici sono noti per la loro convenienza economica, rendendoli un'opzione attraente per i trader.

Ciò che distingue gli ETF sugli indici dagli ETF azionari è che questi ultimi investono principalmente in azioni di singole aziende, mentre gli ETF sugli indici seguono le performance di diversi indici, comprese azioni ma non solo.

💡Pro tip:

Vantaggi e svantaggi del trading di ETF

Selezionare l'attività ottimale da scambiare è come scegliere una nuova auto. Desideri un'opzione che abbia un buon valore, sia affidabile e soddisfi le tue esigenze.

Diamo un'occhiata più da vicino ad alcuni dei vantaggi degli ETF e al motivo per cui dovresti scambiarli.

• Diversificazione
  Gli ETF offrono un modo semplice per diversificare su un'ampia gamma di attività piuttosto che su una sola. Questo può ridurre il rischio complessivo del tuo portafoglio di trading.

• Liquidità
  La liquidità si riferisce a quanto facilmente un'attività può essere acquistata o venduta senza influire significativamente sul suo prezzo. Gli ETF possono essere acquistati o venduti durante l'intera giornata di trading, offrendoti flessibilità.
  

• Trasparenza 
  Puoi vedere facilmente quali attività detengono gli ETF, aiutandoti a prendere decisioni di trading informate. Gli ETF sono tenuti a rivelare regolarmente le loro partecipazioni. Ciò significa che i trader possono facilmente vedere quali azioni o obbligazioni sono nel portafoglio del fondo e monitorare le loro performance individuali e quelle degli ETF.

💡 Consiglio utile:

Sebbene gli ETF offrano molti vantaggi, ci sono alcune cose da tenere a mente:

• Gestione del rischio
  Anche se gli ETF forniscono diversificazione, non sono immuni alla volatilità e al rischio di mercato. Assicurati di valutare il rischio associato alle attività sottostanti. Rimani informato sulle attuali condizioni di mercato e sulle notizie relative ai settori o alle classi di attività coperte dall'ETF. 

💡Pro tip:

• Discrepanze di prezzo 
  Il valore di mercato attuale di un ETF potrebbe non rispecchiare costantemente il valore preciso delle sue attività sottostanti. Poiché gli ETF vengono scambiati su un mercato, i trader sono soggetti alla dinamica del mercato durante il trading. Ciò significa che i prezzi possono deviare potenzialmente dal valore patrimoniale netto (NAV), che costituisce solitamente la base per il prezzo di trading di un ETF. 
  

• Commissioni e costi
  Sebbene molte piattaforme di trading online offrano trading di ETF senza commissioni, potrebbero comunque esserci altre spese, come le spese di gestione, i differenziali bid-ask e le commissioni di mantenimento del conto. Comprendere la struttura delle commissioni dei tuoi ETF scelti e della piattaforma di intermediazione è essenziale prima di iniziare a fare trading.

Gli ETF offrono diversificazione, trasparenza e liquidità, rendendoli uno strumento prezioso per i trader. Che tu sia un principiante o un trader esperto, gli ETF possono svolgere un ruolo significativo nella tua strategia di trading, aiutandoti a costruire un portafoglio ben bilanciato e diversificato. Tuttavia, come in qualsiasi altro mercato, è essenziale fare le proprie ricerche e considerare i propri obiettivi di trading e la tolleranza al rischio prima di scambiare ETF.

💡Pro tip:

È sempre una buona idea creare un conto demo per iniziare a praticare. Cogli l'opportunità di esplorare gli ETF su Deriv MT5 o Deriv X, dove puoi acquisire esperienza e approfondimenti su come funzionano gli ETF.