Что такое ETF? Ваш гид по торгуемым на бирже фондам

Наиболее распространенные вопросы, задаваемые начинающими трейдерами: Что такое ETF? Что означает ETF? 

ETF, или торгуемые на бирже фонды, являются типом инвестиционных фондов и биржевых продуктов, торгуемых на фондовой бирже. Эти универсальные финансовые инструменты предлагают гибкость и диверсификацию для любой торговой стратегии, что делает их популярными среди трейдеров. 

Вот что мы рассмотрим в этом блоге:

• ETF: Что это такое
• Типы ETF
• Плюсы и минусы торговли ETF

ETF: Что это такое

Представьте себе шведский стол, где доступно множество блюд, и вам не нужно заказывать каждое блюдо отдельно, чтобы его попробовать. ETF работают аналогично, предлагая широкий ассортимент активов, собранных в одном торговом инструменте.

Когда вы торгуете ETF, вы в основном выбираете смесь активов, таких как акции, облигации или сырьевые товары, без необходимости владеть каждым по отдельности. Эти инструменты торгуются на фондовых рынках, что гарантирует вам возможность покупать и продавать их в рабочее время рынка. 

💡Совет профессионала:

Типы ETF

Существуют различные типы ETF, каждый из которых имеет разные базовые активы. ETF бывают разных форм, чтобы соответствовать различным торговым стратегиям и уровням риска. Они могут содержать акции, облигации, сырьевые товары и индексы. Некоторые из наиболее популярных категорий включают: 

ETF на акции

Акции ETF, также известные как фондовые ETF, инвестируют в акции, отслеживая либо конкретный набор акций, индекс фондового рынка, либо определённый сектор на фондовом рынке. ETF могут получать дивиденды от своих базовых активов, таких как акции или облигации. Когда эти активы выплачивают дивиденды, ETF обычно собирает и распределяет их своим акционерам. Когда для активов был хороший период, рыночная цена ETF, как правило, увеличивается. 

Например, ARK Innovation ETF предоставляет доступ к отечественным и иностранным акциям компаний, которые зависят от или получают выгоду от развития в области искусственного интеллекта, автоматизации, технологий ДНК, хранения энергии, финтеха и робототехники.

💡 Полезный совет:

Облигационные ETF

При торговле облигационными ETF трейдеры получают доступ к портфелю облигаций, который сегментируется в зависимости от типа, эмитента и срока погашения, среди прочих факторов. Например, iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF отслеживает индекс высокодоходных облигаций компаний, номинированных в долларах США.

Облигационные ETF могут варьироваться по уровню риска и доходности в зависимости от типов облигаций, которые они содержат. Некоторые другие примеры включают государственные облигации, корпоративные облигации, муниципальные облигации, облигации международных ETF и другие ценные бумаги с фиксированным доходом.

Сырьевые ETF

Эти ETF отслеживают цены на сырьевые товары, такие как золото, нефть или сельскохозяйственные продукты. Сырьевые ETF позволяют трейдерам спекулировать на движении цен на сырьевые товары, не обладая ими физически или не храня их. Они предлагают доступность и экономию, в то время как торговля сырьевыми товарами напрямую предоставляет владение и точное влияние на выбранный вами актив.

Например, SPDR Gold Shares ETF отслеживает цену золотых слитков на внебиржевом (OTC) рынке.

💡 Полезный совет:

Индексные ETF

Эти ETF являются наиболее распространёнными и предназначены для отражения результатов работы определённого фондового индекса. Например, SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust отслеживает индекс Dow Jones Industrial Average. Трейдеры могут получить доступ к определённым секторам или к всему рынку с помощью индексов ETF. Индексы ETF известны своей рентабельностью, что делает их привлекательным вариантом для трейдеров.

Что отличает индексы ETF от акций ETF, так это то, что последние в основном инвестируют в акции отдельных компаний, тогда как индексы ETF отслеживают результаты работы различных индексов, включая, но не ограничиваясь акциями.

💡 Полезный совет:

Плюсы и минусы торговли ETF

Выбор оптимального актива для торговли похож на выбор нового автомобиля. Вы хотите вариант, который имеет хорошую стоимость, надежность и соответствует вашим потребностям.

Давайте подробнее рассмотрим некоторые преимущества ETF и почему вам следует ими торговать.

• Диверсификация
  ETF предлагают простой способ диверсификации по широкому спектру активов, а не только по одному активу. Это может снизить общий риск вашего торгового портфеля.

• Ликвидность
  Ликвидность определяется тем, насколько легко актив купится или продастся без значительного влияния на его цену. ETF можно покупать или продавать в течение всего торгового дня, предоставляя вам гибкость.
  

• Прозрачность 
  Вы можете легко видеть, какие активы содержит ETF, что помогает вам принимать обоснованные торговые решения. ETF обязаны регулярно раскрывать свои активы. Это значит, что трейдеры могут легко видеть, какие акции или облигации находятся в портфеле фонда и отслеживать их индивидуальные результаты, а также результаты самого ETF.

💡 Совет профессионала:

Хотя ETF предлагают множество преимуществ, есть несколько моментов, которые стоит иметь в виду:

• Управление рисками
  Хотя ETF обеспечивают диверсификацию, они не защищены от рыночной волатильности и рисков. Убедитесь, что вы оценили риск, связанный с базовыми активами. Будьте в курсе текущих рыночных условий и новостей, связанных с секторами или классами активов, охватываемыми ETF. 

💡 Полезный совет:

• Ценовые расхождения 
  Текущая рыночная стоимость ETF может не всегда точно отражать базовую стоимость его активов. Поскольку ETF торгуются на бирже, трейдеры подвержены рыночной динамике во время торговли. Это значит, что цены могут отклоняться от чистой стоимости активов (NAV), что обычно является основой для торговой цены ETF. 
  

• Комиссии и сборы
  Хотя многие онлайн-брокеры предлагают торговлю ETF без комиссии, могут быть и другие сборы, такие как соотношения расходов, спреды между ставками и стоимость обслуживания счета. Понимание структуры сборов ваших выбранных ETF и брокерской платформы является важным перед началом торговли.

ETF предлагают диверсификацию, прозрачность и ликвидность, что делает их ценным инструментом для трейдеров. Независимо от того, являетесь ли вы новичком или опытным трейдером, ETF могут сыграть значительную роль в вашей торговой стратегии, помогая вам построить сбалансированный и диверсифицированный портфель. Тем не менее, как и на любом другом рынке, важно провести исследование и учесть свои торговые цели и уровень риска перед торговлей ETF.

💡 Полезный совет:

Всегда разумно создать демо-счет для начала практики. Воспользуйтесь возможностью изучить ETF на Deriv MT5 или Deriv X, где вы можете получить опыт и понять, как работают ETF.