ETFs là gì? Hướng dẫn của bạn về các quỹ hoán đổi danh mục

Các câu hỏi thường gặp nhất của các nhà giao dịch mới là: ETFs là gì? ETFs viết tắt cho điều gì? 

ETFs, hay quỹ hoán đổi danh mục, là một loại quỹ đầu tư và sản phẩm được giao dịch trên sàn giao dịch chứng khoán. Những công cụ tài chính đa dụng này cung cấp sự linh hoạt và phân bổ cho bất kỳ chiến lược giao dịch nào, làm cho chúng trở nên phổ biến trong số các nhà giao dịch. 

Dưới đây là những gì chúng ta sẽ thảo luận trong bài viết blog này:

• ETFs: Chúng là gì
• Các loại ETFs
• Ưu và nhược điểm của giao dịch ETF

ETF: Chúng là gì

Hãy tưởng tượng một bữa tiệc buffet mà có nhiều món ăn mà bạn không phải đặt món nào riêng biệt để thử. ETFs hoạt động tương tự, cung cấp một loạt tài sản kết hợp trong một phương tiện giao dịch duy nhất.

Khi bạn giao dịch ETFs, bạn thực sự đang chọn một sự kết hợp của các tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu, hoặc hàng hóa, mà không phải lo lắng về việc sở hữu từng cái một cách riêng lẻ. Các công cụ này được giao dịch trên sàn chứng khoán, đảm bảo bạn có thể mua và bán chúng trong giờ giao dịch. 

💡Mẹo chuyên nghiệp:

Các loại ETFs

Có nhiều loại ETFs khác nhau, mỗi loại có các tài sản cơ bản khác nhau. ETFs xuất hiện dưới nhiều hình thức khác nhau để phù hợp với các chiến lược giao dịch và khẩu vị rủi ro khác nhau. Chúng có thể chứa cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và chỉ số. Một số danh mục phổ biến nhất bao gồm: 

Cổ phiếu ETFs

Cổ phiếu ETFs, còn được gọi là ETFs cổ phần, đầu tư vào cổ phiếu, theo dõi một bộ cổ phiếu nhất định, một chỉ số thị trường chứng khoán hoặc một lĩnh vực cụ thể trong thị trường chứng khoán. ETFs có thể nhận cổ tức từ tài sản cơ bản của chúng, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Khi những tài sản này trả cổ tức, ETF thường thu thập và phân phối chúng cho các cổ đông của mình. Khi đó là một khoảng thời gian tốt cho các tài sản, giá thị trường của ETF có xu hướng tăng. 

Ví dụ, ETF ARK Innovation cung cấp khả năng tiếp cận tới cổ phiếu trong nước và nước ngoài của các công ty phụ thuộc vào hoặc được hưởng lợi từ sự phát triển trong trí tuệ nhân tạo, tự động hóa, công nghệ DNA, lưu trữ năng lượng, fintech và robot.

💡 Mẹo chuyên nghiệp:

Trái phiếu ETFs

Khi giao dịch trái phiếu ETFs, các nhà giao dịch tiếp xúc với một danh mục trái phiếu được phân loại theo loại, nhà phát hành và thời gian đáo hạn, cùng với các yếu tố khác. Ví dụ, ETF Trái phiếu Đô la Mỹ iShares iBoxx$ High Yield theo dõi một chỉ số trái phiếu có lợi suất cao của các công ty cổ phiếu Mỹ.

Trái phiếu ETFs có thể khác nhau về rủi ro và lợi suất tùy thuộc vào các loại trái phiếu mà chúng nắm giữ. Một số ví dụ khác bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu thành phố, trái phiếu ETFs quốc tế và các chứng khoán thu nhập cố định khác.

Hàng hóa ETFs

Các ETFs này theo dõi giá của các hàng hóa như vàng, dầu hay các sản phẩm nông nghiệp. Hàng hóa ETFs cho phép các nhà giao dịch suy đoán về mức biến động giá hàng hóa mà không cần sở hữu hay lưu trữ hàng hóa thật. Chúng cung cấp khả năng tiếp cận và tiết kiệm chi phí, trong khi giao dịch hàng hóa trực tiếp cung cấp quyền sở hữu và khả năng tiếp cận chính xác tới tài sản bạn chọn.

Chẳng hạn, quỹ ETF SPDR Gold Shares theo dõi giá của vàng miếng trên thị trường phi tập trung (OTC).

💡 Mẹo chuyên nghiệp:

Chỉ số ETFs

Đây là những loại ETFs phổ biến nhất và được thiết kế để phản ánh hiệu suất của một chỉ số thị trường chứng khoán cụ thể. Ví dụ, ETF SPDR Dow Jones Industrial Average Trust theo dõi chỉ số Dow Jones Industrial Average. Các nhà giao dịch có thể tiếp xúc với các lĩnh vực cụ thể hoặc với toàn bộ thị trường qua các chỉ số ETFs. Chỉ số ETFs nổi tiếng với tính hiệu quả về chi phí, khiến chúng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà giao dịch.

Điều phân biệt chỉ số ETFs với cổ phiếu ETFs là cái sau chủ yếu đầu tư vào cổ phiếu của các công ty riêng lẻ, trong khi chỉ số ETFs theo dõi hiệu suất của nhiều chỉ số khác nhau, bao gồm nhưng không giới hạn ở cổ phiếu.

💡 Mẹo chuyên nghiệp:

Ưu và nhược điểm của giao dịch ETFs

Lựa chọn tài sản tối ưu để giao dịch giống như chọn một chiếc xe mới. Bạn muốn một lựa chọn có giá trị tốt, đáng tin cậy và phù hợp với nhu cầu của bạn.

Hãy xem xét kỹ lưỡng một số lợi ích của ETFs và lý do tại sao bạn nên giao dịch chúng.

• Đa dạng hóa
  ETFs cung cấp một cách đơn giản để đa dạng hóa qua một loạt các tài sản thay vì chỉ một tài sản duy nhất. Điều này có thể giảm thiểu rủi ro tổng thể của danh mục giao dịch của bạn.

• Tính thanh khoản
  Tính thanh khoản đề cập đến cách một tài sản có thể được mua hoặc bán dễ dàng mà không làm ảnh hưởng lớn đến giá cả của nó. ETFs có thể được mua hoặc bán trong suốt cả ngày giao dịch, mang đến cho bạn sự linh hoạt.
  

• Tính minh bạch 
  Bạn có thể dễ dàng thấy các tài sản mà ETFs nắm giữ, giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch thông minh. ETFs buộc phải công bố các tài sản của chúng thường xuyên. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể dễ dàng thấy các cổ phiếu hoặc trái phiếu nào có trong danh mục quỹ và theo dõi hiệu suất cá nhân của chúng cũng như hiệu suất của các ETFs.

💡 Mẹo chuyên nghiệp:

Mặc dù ETFs cung cấp nhiều lợi ích, có một số điều cần lưu ý:

• Quản lý rủi ro
  Khi ETFs cung cấp tính đa dạng hóa, chúng không miễn nhiễm với sự biến động và rủi ro của thị trường. Hãy đảm bảo đánh giá rủi ro liên quan đến các tài sản cơ bản. Giữ cho mình được thông tin về các điều kiện thị trường hiện tại và tin tức liên quan đến các lĩnh vực hoặc loại tài sản được đề cập trong ETF. 

💡 Mẹo chuyên nghiệp:

• Chênh lệch giá 
  Giá trị thị trường hiện tại của một ETF có thể không phản ánh chính xác giá trị của các tài sản cơ bản. Vì ETFs được giao dịch trên sàn giao dịch, các nhà giao dịch phải chịu sự tác động của các động lực thị trường trong suốt quá trình giao dịch. Điều này có nghĩa là giá có thể sai lệch khỏi giá trị tài sản ròng (NAV), thường là cơ sở cho giá giao dịch của một ETF. 
  

• Hoa hồng và phí
  Khi nhiều nền tảng môi giới trực tuyến cung cấp giao dịch ETF không tính phí hoa hồng, vẫn có thể có các loại phí khác, chẳng hạn như tỷ lệ phí, chênh lệch mua-bán và phí duy trì tài khoản. Hiểu cấu trúc phí của các ETFs bạn chọn và nền tảng môi giới là điều thiết yếu trước khi bạn bắt đầu giao dịch.

ETFs cung cấp sự đa dạng hóa, tính minh bạch và tính thanh khoản, làm cho chúng trở thành công cụ quý giá cho các nhà giao dịch. Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay là một nhà giao dịch có kinh nghiệm, ETFs có thể đóng một vai trò quan trọng trong chiến lược giao dịch của bạn, giúp bạn xây dựng một danh mục đầu tư cân bằng và đa dạng. Tuy nhiên, như bất kỳ thị trường nào khác, điều cần thiết là bạn phải thực hiện nghiên cứu của riêng mình và xem xét các mục tiêu giao dịch và khả năng chịu rủi ro của bạn trước khi giao dịch ETFs.

💡 Mẹo chuyên nghiệp:

Luôn là một ý tưởng tốt để tạo một tài khoản demo để bắt đầu thực hành. Hãy tận dụng cơ hội để khám phá các ETFs trên Deriv MT5 hoặc Deriv X, nơi bạn có thể trải nghiệm và hiểu biết cách thức hoạt động của ETFs.