Czym są ETFy? Twój przewodnik po funduszach notowanych na giełdzie

Najczęściej zadawane pytania przez początkujących traderów to: Czym są ETFy? Co oznaczają ETFy? 

ETFy, czyli fundusze notowane na giełdzie, są rodzajem funduszu inwestycyjnego i produktów notowanych na giełdzie, handlowanych na giełdzie papierów wartościowych. Te wszechstronne instrumenty finansowe oferują elastyczność i różnorodność dla każdej strategii handlowej, co czyni je popularnymi wśród traderów. 

Oto co omówimy w tym wpisie blogowym:

• ETFs: Czym są?
• Rodzaje ETFów
• Zalety i wady handlu ETFami

ETFs: What are they

Wyobraź sobie bufet, w którym dostępna jest szeroka gama dań, bez konieczności zamawiania każdego z osobna, aby spróbować. ETFy działają w podobny sposób, oferując różnorodne aktywa zebrane w jeden instrument handlowy.

Gdy handlujesz ETFami, zasadniczo wybierasz mieszankę aktywów, takich jak akcje, obligacje czy towary, bez konieczności posiadania ich każdej z osobna. Te instrumenty są notowane na giełdach papierów wartościowych, co zapewnia możliwość ich kupna i sprzedaży w godzinach handlu. 

💡Pro wskazówka:

Types of ETFs

Istnieje wiele rodzajów ETFów, z których każdy ma różne podstawowe aktywa. ETFy występują w wielu formach, aby dopasować się do różnych strategii handlowych i apetytów na ryzyko. Mogą zawierać akcje, obligacje, towary i indeksy. Niektóre z najpopularniejszych kategorii to: 

Akcje ETF

Akcje ETF, znane także jako equity ETF, inwestują w akcje, śledząc konkretne zestawy akcji, indeks giełdowy lub określony sektor na rynku akcji. ETFy mogą otrzymywać dywidendy z ich podstawowych aktywów, takich jak akcje czy obligacje. Kiedy te aktywa wypłacają dywidendy, ETF zazwyczaj zbiera je i rozdziela wśród swoich akcjonariuszy. Kiedy był to dobry okres dla aktywów, cena rynkowa ETF zazwyczaj wzrasta. 

Na przykład, ARK Innovation ETF zapewnia ekspozycję na krajowe i zagraniczne akcje spółek, które polegają na lub korzystają z rozwoju sztucznej inteligencji, automatyzacji, technologii DNA, magazynowania energii, fintech i robotyki.

💡Pro tip:

Obligacje ETF

Podczas handlu obligacjami ETF, traderzy mają dostęp do portfela obligacji, które są segmentowane według typu, emitenta i terminu wykupu, między innymi. Na przykład, iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond ETF śledzi indeks obligacji wysokodochodowych firm denominowanych w dolarze amerykańskim.

Obligacje ETF mogą różnić się pod względem ryzyka i zwrotu w zależności od typów obligacji, które posiadają. Inne przykłady to obligacje rządowe, obligacje korporacyjne, obligacje komunalne, międzynarodowe fundusze ETF obligacji oraz inne papiery wartościowe o stałym dochodzie.

Towary ETF

Te ETFy śledzą ceny towarów takich jak złoto, ropa czy produkty rolnicze. Towary ETF umożliwiają traderom spekulację na ruchach cen towarów bez fizycznego posiadania lub przechowywania towarów. Oferują dostępność i efektywność kosztową, podczas gdy bezpośredni handel towarami zapewnia posiadanie i dokładną ekspozycję na wybrany aktyw.

Na przykład, SPDR Gold Shares ETF śledzi cenę złota sztabowego na rynku pozagiełdowym (OTC).

💡Pro tip:

Indeks ETF

To najpowszechniejsze typy ETFów, które są projektowane, aby odzwierciedlać wyniki konkretnego indeksu giełdowego. Na przykład, SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust śledzi indeks Dow Jones Industrial Average. Traderzy mogą uzyskać ekspozycję na konkretne sektory lub na cały rynek za pomocą indeksów ETF. Indeksy ETF są znane ze swojej opłacalności, co czyni je atrakcyjną opcją dla traderów.

Co odróżnia indeksy ETF od akcji ETF, to fakt, że te ostatnie inwestują głównie w akcje poszczególnych firm, podczas gdy indeksy ETF śledzą wyniki różnych indeksów, w tym, ale nie tylko, akcji.

💡Pro tip:

Zalety i wady handlu ETFami

Wybór optymalnego aktywa do handlu jest jak wybór nowego samochodu. Chcesz opcji, która ma dobrą wartość, jest niezawodna i odpowiada twoim potrzebom.

Przyjrzyjmy się bliżej niektórym z zalet ETFów i dlaczego powinieneś je handlować.

• Różnorodność
  ETFy oferują prosty sposób na dywersyfikację w szerokim zakresie aktywów, a nie tylko w jednym aktywie. To może zmniejszyć ogólne ryzyko twojego portfela handlowego.

• Płynność
  Płynność odnosi się do tego, jak łatwo aktyw można kupić lub sprzedać bez znaczącego wpływania na jego cenę. ETFy można kupować lub sprzedawać przez cały dzień handlowy, co daje ci elastyczność.
  

• Przejrzystość 
  Możesz łatwo zobaczyć, jakie aktywa posiadają ETFy, co pomaga w podejmowaniu świadomych decyzji handlowych. ETFy są zobowiązane do regularnego ujawniania swoich aktywów. Oznacza to, że traderzy mogą łatwo zobaczyć, które akcje lub obligacje znajdują się w portfelu funduszu i śledzić ich indywidualne wyniki oraz wyniki ETFów.

💡 Pro wskazówka:

Choć ETFy oferują wiele korzyści, istnieje kilka rzeczy, o których warto pamiętać:

• Zarządzanie ryzykiem
  Mimo że ETFy zapewniają dywersyfikację, nie są odporne na zmienność rynku i ryzyko. Upewnij się, że oceniasz ryzyko związane z podstawowymi aktywami. Bądź na bieżąco z aktualną sytuacją rynkową i wiadomościami związanymi z sektorami lub klasami aktywów objętymi ETFem. 

💡Pro tip:

• Różnice cenowe 
  Aktualna wartość rynkowa ETFa może nie odzwierciedlać dokładnie wartości jego podstawowych aktywów. Ponieważ ETFy są notowane na giełdzie, traderzy podlegają dynamice rynku podczas handlu. Oznacza to, że ceny mogą potencjalnie różnić się od wartości netto aktywów (NAV), która zazwyczaj jest podstawą ceny handlowej ETFa. 
  

• Prowizje i opłaty
  Choć wiele platform brokerskich online oferuje handel ETFami bez prowizji, mogą występować inne opłaty, takie jak wskaźniki kosztów, różnice między cenami zakupu a sprzedaży i opłaty za utrzymanie konta. Zrozumienie struktury opłat wybranych ETFów i platformy brokerskiej jest kluczowe przed rozpoczęciem handlu.

ETFy oferują dywersyfikację, przejrzystość i płynność, co czyni je wartościowym narzędziem dla traderów. Niezależnie od tego, czy jesteś początkujący, czy doświadczonym traderem, ETFy mogą odegrać znaczącą rolę w twojej strategii handlowej, pomagając zbudować dobrze zrównoważony i zdywersyfikowany portfel. Jednak, jak w każdym innym rynku, ważne jest, aby przeprowadzić własne badania i rozważyć swoje cele handlowe oraz tolerancję ryzyka przed tradingiem ETFami.

💡Pro tip:

Zawsze warto stworzyć konto demo, aby rozpocząć praktykę. Skorzystaj z możliwości eksploracji ETFów na Deriv MT5 lub Deriv X, gdzie możesz zdobyć doświadczenie i wiedzę na temat działania ETFów.