Qu'est-ce que les ETFs ? Votre guide sur les fonds négociés en bourse

Les questions les plus courantes posées par les traders novices sont : Qu'est-ce que les ETFs ? Que signifient les ETFs ? 

Les ETFs, ou fonds négociés en bourse, sont un type de fonds d'investissement et de produits négociés en bourse échangés sur une bourse. Ces instruments financiers polyvalents offrent flexibilité et diversification à toute stratégie de trading, ce qui les rend populaires parmi les traders. 

Voici ce que nous allons couvrir dans cet article de blog :

• ETFs : Qu'est-ce que c'est
• Types d'ETFs
• Avantages et inconvénients du trading d'ETF

ETF : Qu'est-ce que c'est

Imaginez un buffet où un assortiment de plats est disponible sans que vous ayez à commander chaque plat séparément pour le goûter. Les ETFs fonctionnent de manière similaire, offrant un large éventail d'actifs regroupés dans un seul véhicule de trading.

Lorsque vous tradez des ETFs, vous choisissez essentiellement un mélange d'actifs, comme des actions, des obligations ou des matières premières, sans le tracas de posséder chacun individuellement. Ces instruments sont négociés sur les bourses, garantissant que vous pouvez les acheter et les vendre pendant les horaires de marché. 

💡Conseil pro :

Types d'ETF

Il existe plusieurs types d'ETFs, chacun ayant des actifs sous-jacents différents. Les ETFs se déclinent en plusieurs formes pour s'adapter à différentes stratégies de trading et appétits pour le risque. Ils peuvent contenir des actions, des obligations, des matières premières et des indices. Certaines des catégories les plus populaires incluent : 

ETFs d'actions

Les ETFs d'actions, également appelés ETFs d'équité, investissent dans des actions, en suivant un ensemble spécifique d'actions, un indice boursier ou un secteur particulier au sein du marché boursier. Les ETFs peuvent recevoir des dividendes de leurs actifs sous-jacents, tels que des actions ou des obligations. Lorsque ces actifs versent des dividendes, l'ETF les collecte généralement et les distribue à ses actionnaires. Lorsqu'il y a eu une bonne période pour les actifs, le prix de l'ETF sur le marché a tendance à augmenter. 

Par exemple, le FNB ARK Innovation offre une exposition aux actions nationales et étrangères d'entreprises qui dépendent des développements en intelligence artificielle, automatisation, technologies ADN, stockage d'énergie, technologies financières et robotique.

💡Conseil pro :

ETFs d'obligations

Lorsque vous tradez des ETFs d'obligations, les traders sont exposés à un portefeuille d'obligations segmentées en fonction de leur type, émetteur et maturité, entre autres facteurs. Par exemple, le FNB iShares iBoxx$ High Yield Corporate Bond suit un indice d'obligations à haut rendement des entreprises libellées en dollars américains.

Les ETFs d'obligations peuvent varier en risque et en rendement en fonction des types d'obligations qu'ils détiennent. D'autres exemples incluent des obligations d'État, des obligations d'entreprise, des obligations municipales, des obligations étrangères ETF et d'autres titres à revenu fixe.

ETFs de matières premières

Ces ETFs suivent les prix des matières premières comme l'or, le pétrole ou les produits agricoles. Les ETFs de matières premières permettent aux traders de spéculer sur les mouvements des prix des matières premières sans posséder physiquement ou stocker les matières. Ils offrent accessibilité et efficacité économique, tandis que le trading direct des matières premières fournit la propriété et l'exposition précise à votre actif choisi.

Par exemple, le FNB SPDR Gold Shares suit le prix des lingots d'or sur le marché de gré à gré (OTC).

💡Conseil pro :

ETFs d'indices

Ce sont les types d'ETFs les plus répandus et sont conçus pour refléter la performance d'un indice boursier particulier. Par exemple, le SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust suit l'indice Dow Jones Industrial Average. Les traders peuvent obtenir une exposition à des secteurs spécifiques ou à l'ensemble du marché avec les ETFs d'indices. Les ETFs d'indices sont connus pour leur rapport coût-efficacité, ce qui en fait une option attrayante pour les traders.

Ce qui distingue les ETFs d'indices des ETFs d'actions, c'est que ces derniers investissent principalement dans des actions d'entreprises individuelles, tandis que les ETFs d'indices suivent la performance de divers indices, y compris, mais sans s'y limiter, les actions.

💡Conseil pro :

Avantages et inconvénients du trading d'ETFs

Sélectionner l'actif optimal à trader est comme choisir une nouvelle voiture. Vous voulez une option qui a une bonne valeur, qui est fiable et qui correspond à vos besoins.

Examinons de plus près certains des avantages des ETFs et pourquoi vous devriez les trader.

• Diversification
  Les ETFs offrent un moyen simple de se diversifier sur un large éventail d'actifs plutôt que sur un seul actif. Cela peut réduire le risque global de votre portefeuille de trading.

• Liquidité
  La liquidité fait référence à la facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sans affecter son prix de manière significative. Les ETFs peuvent être achetés ou vendus tout au long de la journée de trading, vous offrant ainsi flexibilité.
  

• Transparence 
  Vous pouvez facilement voir quels actifs les ETFs détiennent, vous aidant à prendre des décisions de trading éclairées. Les ETFs sont tenus de divulguer régulièrement leurs avoirs. Cela signifie que les traders peuvent facilement voir quelles actions ou obligations figurent dans le portefeuille du fonds et suivre leurs performances individuelles ainsi que celles des ETFs.

💡 Conseil pro :

Bien que les ETFs offrent de nombreux avantages, il y a quelques éléments à garder à l'esprit :

• Gestion des risques
  Bien que les ETFs offrent une diversification, ils ne sont pas à l'abri de la volatilité du marché et du risque. Assurez-vous d'évaluer le risque associé aux actifs sous-jacents. Restez informé des conditions du marché et des nouvelles concernant les secteurs ou classes d'actifs couverts par l'ETF. 

💡Conseil pro :

• Écarts de prix 
  La valeur actuelle du marché d'un ETF peut ne pas refléter de manière constante la valeur précise de ses actifs sous-jacents. Comme les ETFs sont négociés en bourse, les traders sont soumis aux dynamiques du marché pendant le trading. Cela signifie que les prix peuvent potentiellement différer de la valeur nette d'inventaire (VNI), qui est généralement la base du prix de négociation d'un ETF. 
  

• Commissions et frais
  Bien que de nombreuses plateformes de courtage en ligne proposent des transactions d'ETF sans commission, il peut encore y avoir d'autres frais, tels que les ratios de dépenses, les écarts entre offre et demande, et les frais d'entretien de compte. Comprendre la structure des frais de vos ETFs choisis et de la plateforme de courtage est essentiel avant de commencer à trader.

Les ETFs offrent diversification, transparence et liquidité, en faisant un outil précieux pour les traders. Que vous soyez débutant ou trader expérimenté, les ETFs peuvent jouer un rôle significatif dans votre stratégie de trading, vous aidant à construire un portefeuille bien équilibré et diversifié. Cependant, comme sur tout autre marché, il est essentiel de faire vos recherches et de prendre en compte vos objectifs de trading et votre tolérance au risque avant de trader des ETFs.

💡Conseil pro :

C'est toujours une bonne idée de créer un compte démo pour commencer à pratiquer. Profitez-en pour explorer les ETFs sur Deriv MT5 ou Deriv X, où vous pouvez acquérir de l'expérience et des insights sur le fonctionnement des ETFs.