Estrategias de trading de gestión de riesgos en forex

En el mundo acelerado del mercado de divisas, la gestión de riesgos es crucial. Ofrece una manera estructurada de manejar la incertidumbre, proteger el capital y mejorar las posibilidades de operaciones exitosas.

Tipos de riesgos en el trading de forex

El riesgo de mercado en el trading de forex se refiere a la volatilidad del valor de una divisa. Las fluctuaciones de precios en forex a menudo son impulsadas por datos económicos y factores geopolíticos. Por ejemplo, los cambios en las tasas de interés pueden impactar la atractividad de una divisa, llevando a cambios en la demanda y la oferta y, por ende, en el precio. 

Los riesgos de apalancamiento surgen cuando los traders utilizan cuentas marginadas con capital limitado para acceder a posiciones más grandes. Si bien esto puede ofrecer oportunidades para mayores ganancias, también significa que los movimientos desfavorables del mercado pueden llevar a pérdidas significativas. Los traders pueden calcular sus requisitos de capital en función de su apalancamiento elegido con un calculadora de margen. 

El riesgo de liquidez en forex se refiere a la facilidad de comprar o vender un par de divisas sin afectar los precios. La falta de participantes en el mercado o bajos volúmenes de negociación pueden resultar en deslizamiento y ejecuciones desfavorables. Mientras que la mayoría de los pares de divisas mayores y menores son líquidos, algunos pares exóticos con volúmenes de negociación más bajos pueden presentar este riesgo.

Una comprensión insuficiente del mercado de forex y factores emocionales como el miedo, la codicia, la impaciencia y la excesiva confianza pueden llevar a los traders a ignorar los principios de gestión de riesgos y tomar decisiones pobres, aumentando sus posibilidades de pérdidas.

Herramientas de gestión de riesgos en forex

¿Cómo pueden los traders mitigar estos riesgos? La gestión eficaz de riesgos implica utilizar una combinación de diferentes estrategias.

Al operar con CFDs, una orden de stop loss limita las pérdidas potenciales al cerrar una operación a un precio establecido si el mercado se mueve en una dirección desfavorable. Por el contrario, una orden de take profit cierra automáticamente una operación cuando el precio alcanza un objetivo de ganancias predeterminado. Estas órdenes permiten a los traders gestionar el riesgo sin necesidad de monitoreo constante y cierres manuales de operaciones. 

En la plataforma Deriv MT5, los traders pueden ingresar estos niveles tanto al crear una orden como al modificar una posición después de haber sido abierta. 

El dimensionamiento de posiciones es el proceso de determinar cuánto capital asignar a cada operación. Esto ayuda a garantizar que las pérdidas potenciales se mantengan dentro de límites aceptables según el apetito de riesgo del trader. 

Buenas prácticas de dimensionamiento de posiciones incluyen:

• Determinar su tolerancia al riesgo
• Utilizar una calculadora de dimensionamiento de posiciones
• Considerar la volatilidad del par de divisas
• Utilizar un dimensionamiento de posiciones fraccional fijo para arriesgar el mismo porcentaje de capital en cada operación
• Escalar en posiciones en incrementos
• Considerar las correlaciones con otros mercados
• Monitorear el uso de apalancamiento
• Reevaluar periódicamente el tamaño ideal de las posiciones de su estrategia

El tamaño de posición apropiado no es tan pequeño como para limitar severamente las ganancias, pero tampoco tan grande como para arruinar su cuenta en una sola operación. Encontrar el equilibrio correcto toma práctica, como cualquier aspecto del trading. A largo plazo, el dimensionamiento de posiciones puede ayudar a gestionar el riesgo y maximizar los retornos.

La diversificación es el proceso de distribuir operaciones entre múltiples pares de divisas con baja correlación para reducir la exposición al riesgo general del portafolio. El beneficio clave de la diversificación es que ayuda a mitigar el riesgo si un par tiene un rendimiento deficiente, ya que las pérdidas en una divisa pueden ser compensadas por ganancias en otra. Los traders deben buscar diversificarse entre pares mayores, menores y exóticos que no estén altamente correlacionados. Por ejemplo, emparejar el EUR/USD y el GBP/USD proporciona una diversificación limitada ya que están positivamente correlacionados. Pero agregar exposición a pares exóticos no correlacionados como USD/TRY o USD/ZAR proporciona una mejor diversificación. 

El principio de diversificación se puede llevar un paso más allá al construir un portafolio óptimo de posiciones a través de clases de activos, no solo pares de divisas. Muchos traders analizan las correlaciones entre divisas, acciones, materias primas y otros activos para construir un portafolio con el mayor retorno para un nivel de riesgo dado.

La educación continua también es crucial para reducir los riesgos del trading. Al actualizar regularmente el conocimiento del mercado, los traders cultivan una mentalidad de adaptabilidad y mejora continua. Este concepto de desarrollo continuo es especialmente esencial al construir planes de trading. 

Cómo hacer un plan de trading de forex

Un plan de trading de forex es una hoja de ruta integral que guía a los inversores sobre cómo operar pares de divisas con disciplina y enfoque.

Los traders deben primero establecer objetivos claros alineados con sus metas financieras, tolerancia al riesgo y recursos disponibles. Luego, elegir un estilo de trading preferido (por ejemplo, scalping o swing trading) y marco temporal. Finalmente, deben definir puntos de entrada y salida basados en indicadores, patrones de gráfico o análisis. Las herramientas de gestión de riesgos también deben incorporarse en todo el plan.

Evaluación del rendimiento

Un plan de trading exitoso requiere una evaluación rigurosa regular y una mejora continua. Los traders deben analizar continuamente tanto las operaciones ganadoras como las perdedoras en detalle para identificar patrones, fortalezas y áreas específicas de mejora. Esta evaluación del rendimiento debe ir más allá de solo la ganancia/pérdida neta para incluir métricas clave como la relación riesgo-recompensa, factor de ganancias, drawdowns y ratio de Sharpe.

Estas estadísticas deben ser monitoreadas durante diferentes periodos de tiempo: diario, semanal, mensual, trimestral y anualmente para evaluar la consistencia. Los traders deben comparar el rendimiento a través de diferentes condiciones del mercado, clases de activos y periodos de tiempo para determinar las estrategias óptimas para varios entornos. Una evaluación honesta de errores y oportunidades perdidas es crucial para mejorar el rendimiento futuro. 

Los traders deben establecer objetivos concretos y cuantificables para mejorar las métricas de riesgo. Diarios de trading exhaustivos pueden ayudar a la evaluación al registrar análisis detallados, condiciones del mercado y lecciones aprendidas de cada operación. Finalmente, compartir el rendimiento con un mentor o comunidad de trading proporciona una perspectiva externa. 

Los traders también pueden probar inicialmente sus estrategias en una cuenta demo de forex gratuita. Esta replicando la experiencia de trading en vivo, con fondos virtuales de 10.000 USD asignados a la cuenta. 

Utilizar herramientas de gestión de riesgos y ceñirse a un plan de trading bien definido puede aumentar la probabilidad de operaciones exitosas en forex mientras minimiza el impacto de movimientos adversos del mercado. La evaluación y refinamiento continuo son la clave para elevar las habilidades de trading con el tiempo.