Chiến lược quản lý rủi ro giao dịch forex

Trong thế giới giao dịch ngoại hối nhịp độ nhanh, quản lý rủi ro là điều cực kỳ quan trọng. Nó cung cấp một cách có cấu trúc để xử lý sự không chắc chắn, bảo vệ vốn và cải thiện khả năng thành công của các giao dịch.

Các loại rủi ro trong giao dịch forex

Rủi ro thị trường trong giao dịch forex đề cập đến sự biến động của giá trị đồng tiền. Sự biến động giá trong forex thường được thúc đẩy bởi dữ liệu kinh tế và các yếu tố địa chính trị. Ví dụ, sự thay đổi lãi suất có thể ảnh hưởng đến sự hấp dẫn của một đồng tiền, dẫn đến sự thay đổi trong cung và cầu và do đó, giá cả. 

Các rủi ro đòn bẩy phát sinh khi các nhà giao dịch sử dụng tài khoản ký quỹ với vốn hạn chế để tiếp cận các vị trí lớn hơn. Trong khi điều này có thể cung cấp cơ hội cho lợi nhuận cao hơn, nó cũng có nghĩa là những biến động không thuận lợi trên thị trường có thể dẫn đến tổn thất nghiêm trọng. Các nhà giao dịch có thể tính toán yêu cầu vốn của họ dựa trên đòn bẩy đã chọn với một máy tính ký quỹ. 

Rủi ro thanh khoản forex đề cập đến mức độ dễ dàng trong việc mua hoặc bán một cặp tiền mà không ảnh hưởng đến giá. Sự thiếu hụt người tham gia thị trường hoặc khối lượng giao dịch thấp có thể dẫn đến sự trượt giá tiềm năng và thực hiện không thuận lợi. Trong khi hầu hết các cặp tiền chính và phụ đều có tính thanh khoản, một số cặp đồng tiền ngoại lai với khối lượng giao dịch thấp hơn có thể gặp rủi ro này.

Sự thiếu hiểu biết về thị trường forex và các yếu tố cảm xúc như sợ hãi, tham lam, thiếu kiên nhẫn và tự tin quá mức có thể khiến các nhà giao dịch bỏ qua nguyên tắc quản lý rủi ro và đưa ra quyết định kém, làm tăng khả năng thua lỗ.

Công cụ quản lý rủi ro forex

Các nhà giao dịch có thể giảm thiểu những rủi ro này bằng cách nào? Quản lý rủi ro hiệu quả liên quan đến việc sử dụng một sự kết hợp của các chiến lược khác nhau.

Khi giao dịch CFDs, một lệnh dừng lỗ giới hạn tổn thất tiềm năng bằng cách đóng một giao dịch ở mức giá nhất định nếu thị trường di chuyển không thuận lợi. Ngược lại, một lệnh chốt lời tự động đóng một giao dịch khi giá đạt đến một mục tiêu lợi nhuận đã được xác định trước. Những lệnh này cho phép các nhà giao dịch quản lý rủi ro mà không cần giám sát liên tục và đóng giao dịch thủ công. 

Trên nền tảng Deriv MT5, các nhà giao dịch có thể nhập các mức này cả khi tạo một lệnh và khi điều chỉnh một vị trí sau khi nó đã được mở. 

Kích thước vị trí là quá trình xác định bao nhiêu vốn nên phân bổ cho mỗi giao dịch. Điều này giúp đảm bảo các tổn thất tiềm năng được giữ trong giới hạn chấp nhận được tùy thuộc vào khẩu vị rủi ro của nhà giao dịch. 

Các thực hành kích thước vị trí tốt bao gồm:

• Xác định khẩu vị rủi ro của bạn
• Sử dụng máy tính kích thước vị trí
• Xem xét sự biến động của cặp tiền tệ
• Sử dụng kích thước vị trí phần trăm cố định để rủi ro cùng một tỷ lệ phần trăm vốn trên mỗi giao dịch
• Mở rộng vị trí dần dần
• Tính đến sự tương quan với các thị trường khác
• Giám sát việc sử dụng đòn bẩy
• Đánh giá lại định kỳ kích thước vị trí lý tưởng của chiến lược của bạn

Kích thước vị trí phù hợp không quá nhỏ để hạn chế nghiêm trọng lợi nhuận nhưng cũng không quá lớn để làm nổ tài khoản của bạn trong một giao dịch. Tìm kiếm sự cân bằng đúng đắn cần có thời gian thực hành, giống như bất kỳ khía cạnh nào của giao dịch. Trong dài hạn, kích thước vị trí có thể giúp quản lý rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.

Đa dạng hóa là quá trình phân tán giao dịch qua nhiều cặp tiền có tương quan thấp để giảm thiểu rủi ro tổng thể cho danh mục đầu tư. Lợi ích chính của việc đa dạng hóa là giúp giảm thiểu rủi ro nếu một cặp tài sản hoạt động kém, vì tổn thất trong một đồng tiền có thể được bù đắp bởi lợi nhuận trong một đồng tiền khác. Các nhà giao dịch nên nhắm tới việc đa dạng hóa giữa các cặp tiền chính, phụ và ngoại lai không có tương quan cao. Ví dụ, việc ghép đôi các cặp chính EUR/USD và GBP/USD cùng nhau mang lại sự đa dạng hóa hạn chế vì chúng có tương quan dương. Nhưng việc tăng cường tiếp xúc với các cặp ngoại lai không tương quan như USD/TRY hoặc USD/ZAR sẽ cung cấp sự đa dạng hóa tốt hơn. 

Nguyên tắc đa dạng hóa có thể được nâng cao hơn nữa khi xây dựng một danh mục đầu tư tối ưu cho các vị trí trên nhiều loại tài sản, không chỉ cặp tiền. Nhiều nhà giao dịch phân tích các mối tương quan giữa các đồng tiền, cổ phiếu, hàng hóa và các tài sản khác để xây dựng một danh mục đầu tư có lợi nhuận cao nhất cho một mức rủi ro nhất định.

Giáo dục liên tục cũng rất quan trọng để giảm thiểu rủi ro giao dịch. Bằng cách thường xuyên cập nhật kiến thức thị trường, các nhà giao dịch có thể phát triển tư duy linh hoạt và cải tiến liên tục. Khái niệm phát triển liên tục này đặc biệt cần thiết khi xây dựng các kế hoạch giao dịch. 

Cách lập kế hoạch giao dịch forex

Một kế hoạch giao dịch forex là một lộ trình toàn diện hướng dẫn các nhà đầu tư cách giao dịch các cặp tiền với kỷ luật và tập trung.

Các nhà giao dịch phải trước tiên đặt ra các mục tiêu rõ ràng phù hợp với các mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và nguồn lực hiện có của họ. Sau đó, chọn phong cách giao dịch ưa thích (ví dụ: giao dịch nhanh hoặc giao dịch lướt sóng) và khoảng thời gian. Cuối cùng, họ nên xác định các điểm vào và ra dựa trên các chỉ báo, mẫu biểu đồ hoặc phân tích. Các công cụ quản lý rủi ro cũng nên được tích hợp xuyên suốt kế hoạch.

Đánh giá hiệu suất

Một kế hoạch giao dịch thành công đòi hỏi đánh giá nghiêm ngặt và sự tối ưu hóa liên tục. Các nhà giao dịch phải liên tục phân tích cả các giao dịch thắng lẫn thua để xác định mẫu, điểm mạnh và những lĩnh vực cụ thể cần cải thiện. Đánh giá hiệu suất này nên vượt ra ngoài chỉ lợi nhuận/tổn thất ròng để bao gồm các chỉ số chính như tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận, yếu tố lợi nhuận, sự giảm giá và tỷ lệ Sharpe.

Các thống kê này cần được theo dõi qua các khung thời gian khác nhau — hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng, hàng quý và hàng năm để đánh giá tính nhất quán. Các nhà giao dịch nên so sánh hiệu suất qua các điều kiện thị trường khác nhau, loại tài sản và khoảng thời gian để xác định các chiến lược tối ưu cho từng môi trường. Một đánh giá thành thật về những sai lầm và cơ hội bị bỏ lỡ là rất quan trọng để nâng cao hiệu suất trong tương lai. 

Các nhà giao dịch nên đặt ra các mục tiêu cụ thể, định lượng để cải thiện các chỉ số rủi ro. Nhật ký giao dịch toàn diện có thể hỗ trợ việc đánh giá bằng cách ghi lại các phân tích chi tiết, điều kiện thị trường và bài học rút ra từ mỗi giao dịch. Cuối cùng, chia sẻ hiệu suất với một người hướng dẫn hoặc cộng đồng giao dịch cung cấp góc nhìn bên ngoài. 

Các nhà giao dịch cũng có thể thử nghiệm các chiến lược của họ ban đầu trên một tài khoản giao dịch demo forex miễn phí. Điều này tái tạo trải nghiệm giao dịch thực tế, với 10.000 USD tiền ảo được phân bổ cho tài khoản. 

Sử dụng các công cụ quản lý rủi ro và bám sát một kế hoạch giao dịch rõ ràng có thể tăng khả năng thành công của các giao dịch forex trong khi giảm thiểu tác động của những biến động khắc nghiệt trên thị trường. Việc đánh giá và cải thiện liên tục là chìa khóa để nâng cao kỹ năng giao dịch theo thời gian.