Estratégias de negociação de gestão de risco forex

No mundo acelerado das divisas estrangeiras, a gestão de risco é crucial. Oferece uma forma estruturada de lidar com a incerteza, proteger o capital e melhorar as hipóteses de negociações bem-sucedidas.

Tipos de riscos na negociação forex

O risco de mercado na negociação forex refere-se à volatilidade do valor de uma moeda. As flutuações de preços no forex são frequentemente impulsionadas por dados económicos e fatores geopolíticos. Por exemplo, alterações nas taxas de juro podem influenciar a atratividade de uma moeda, levando a mudanças na procura e na oferta e, consequentemente, no preço. 

Os riscos de alavancagem surgem quando os traders utilizam contas de margem com capital limitado para aceder a posições maiores. Embora isto possa oferecer oportunidades de lucros mais elevados, também significa que movimentos desfavoráveis do mercado podem levar a perdas significativas. Os traders podem calcular os seus requisitos de capital com base na alavancagem escolhida através de uma calculadora de margem. 

O risco de liquidez no mercado de câmbio refere-se à facilidade de comprar ou vender um par de moedas sem afetar os preços. Um número insuficiente de participantes no mercado ou baixos volumes de negociação podem resultar em potenciais deslizamentos e execuções desfavoráveis. Embora a maioria dos pares de moedas principais e secundárias seja líquida, alguns pares exóticos com volumes de negociação mais baixos podem apresentar este risco.

Uma compreensão insuficiente do mercado forex e fatores emocionais como medo, ganância, impaciência e excesso de confiança podem levar os traders a ignorar os princípios de gestão de risco e a tomar más decisões, aumentando as suas hipóteses de perdas.

Ferramentas de gestão de risco forex

Como podem os traders mitigar estes riscos? Uma gestão de risco eficaz envolve a utilização de uma combinação de diferentes estratégias.

Ao negociar CFDs, uma ordem de stop loss limita as perdas potenciais ao fechar uma negociação a um preço definido se o mercado se mover desfavoravelmente. Por outro lado, uma ordem de take profit fecha automaticamente uma negociação quando o preço atinge um objetivo de lucro predeterminado. Estas ordens permitem aos traders gerir o risco sem monitorização constante e encerramentos manuais de negociações. 

Na plataforma Deriv MT5, os traders podem inserir estes níveis tanto ao criar uma ordem como ao modificar uma posição após ter sido aberta. 

O dimensionamento de posição é o processo de determinar quanto capital alocar para cada negociação. Isto ajuda a garantir que as perdas potenciais sejam mantidas dentro de limites aceitáveis, dependendo da tolerância ao risco do trader. 

As boas práticas de dimensionamento de posição incluem:

• Determinar a sua tolerância ao risco
• Utilizar uma calculadora de dimensionamento de posição
• Considerando a volatilidade do par de moedas
• Utilizando o dimensionamento de posição fracionária fixa para arriscar a mesma percentagem de capital em cada negociação
• Escalonamento gradual de posições
• Considerando as correlações com outros mercados
• Monitorização da utilização de alavancagem
• Reavaliação periódica do dimensionamento ideal da posição da sua estratégia

O tamanho apropriado da posição não é demasiado pequeno para limitar severamente os lucros, mas também não é demasiado grande para arruinar a sua conta numa única negociação. Encontrar o equilíbrio certo requer prática, como qualquer aspeto da negociação. A longo prazo, o dimensionamento de posições pode ajudar a gerir o risco e maximizar os retornos.

A diversificação é o processo de distribuir negociações por vários pares de moedas com baixa correlação para reduzir a exposição geral ao risco da carteira. O principal benefício da diversificação é que ajuda a mitigar o risco se um par tiver um desempenho fraco, pois as perdas numa moeda podem potencialmente ser compensadas por ganhos noutra. Os traders devem procurar diversificar entre pares principais, secundários e exóticos que não estejam altamente correlacionados. Por exemplo, combinar os principais pares EUR/USD e GBP/USD proporciona uma diversificação limitada, uma vez que estão positivamente correlacionados. Mas adicionar exposição a pares exóticos não correlacionados como USD/TRY ou USD/ZAR proporciona uma melhor diversificação. 

O princípio da diversificação pode ser levado um passo mais além ao construir uma carteira ideal de posições em várias classes de ativos, não apenas pares de moedas. Muitos traders analisam as correlações entre moedas, ações, mercadorias e outros ativos para criar uma carteira com o maior retorno para um determinado nível de risco.

A formação contínua é também crucial para reduzir os riscos de negociação. Ao atualizar regularmente o conhecimento do mercado, os traders cultivam uma mentalidade de adaptabilidade e melhoria contínua. Este conceito de desenvolvimento contínuo é especialmente essencial ao elaborar planos de negociação. 

Como criar um plano de negociação forex

Um plano de negociação de forex é um roteiro abrangente que orienta os investidores sobre como negociar pares de moedas com disciplina e foco.

Os traders devem primeiro definir objetivos claros alinhados com os seus objetivos financeiros, tolerância ao risco e recursos disponíveis. Depois, escolha um estilo de negociação preferido (por exemplo, scalping ou swing trading) e um horizonte temporal. Por fim, devem definir pontos de entrada e saída com base em indicadores, padrões gráficos ou análise. As ferramentas de gestão de risco também devem ser incorporadas ao longo de todo o plano.

Avaliação de desempenho

Um plano de negociação bem-sucedido requer uma avaliação rigorosa regular e um aperfeiçoamento contínuo. Os traders devem analisar continuamente e em detalhe tanto as negociações vencedoras quanto as perdedoras para identificar padrões, pontos fortes e áreas específicas para melhorar. Esta avaliação de desempenho deve ir além do simples lucro/prejuízo líquido para incluir métricas-chave como o rácio risco-recompensa, fator de lucro, drawdowns e rácio de Sharpe.

Estas estatísticas precisam de ser monitorizadas em diferentes períodos de tempo — diariamente, semanalmente, mensalmente, trimestralmente e anualmente para avaliar a consistência. Os traders devem comparar o desempenho em diferentes condições de mercado, classes de ativos e períodos de tempo para determinar estratégias ideais para vários ambientes. Uma avaliação honesta dos erros e oportunidades perdidas é crucial para impulsionar o desempenho futuro. 

Os traders devem estabelecer objetivos concretos e quantificáveis para melhorar as métricas de risco. Os diários de negociação abrangentes podem ajudar na avaliação ao registar análises detalhadas, condições de mercado e lições aprendidas de cada negociação. Por fim, partilhar o desempenho com um mentor ou com a comunidade de negociação proporciona uma perspetiva externa. 

Os traders também podem testar inicialmente as suas estratégias numa conta demo de forex gratuita. Isto replica a experiência de negociação em tempo real, com 10 000 USD de fundos virtuais atribuídos à conta. 

A utilização de ferramentas de gestão de risco e a adesão a um plano de negociação bem definido podem aumentar a probabilidade de transações forex bem-sucedidas, minimizando o impacto de movimentos adversos do mercado. A avaliação e o aperfeiçoamento contínuos são a chave para elevar as competências de negociação ao longo do tempo.