Stratégies de trading de gestion des risques forex

Dans le monde rapide du marché des changes, la gestion des risques est cruciale. Elle offre un moyen structuré de gérer l'incertitude, de protéger le capital et d'améliorer les chances de réussir des transactions.

Types de risques en trading forex

Le risque de marché en trading forex fait référence à la volatilité de la valeur d'une devise. Les fluctuations de prix en forex sont souvent influencées par des données économiques et des facteurs géopolitiques. Par exemple, les changements de taux d'intérêt peuvent influencer l'attractivité d'une devise, entraînant des variations de l'offre et de la demande et donc, du prix. 

Les risques de levier se manifestent lorsque les traders utilisent des comptes sur marge avec un capital limité pour accéder à des positions plus grandes. Bien que cela puisse offrir des opportunités de profits plus élevés, cela signifie également que des mouvements de marché défavorables peuvent entraîner des pertes importantes. Les traders peuvent calculer leurs besoins en capital en fonction de leur levier choisi avec un calculateur de marge. 

Le risque de liquidité sur le forex se réfère à la facilité d'acheter ou de vendre une paire de devises sans affecter les prix. Un nombre insuffisant de participants sur le marché ou des volumes de négociation faibles peuvent entraîner un glissement potentiel et des exécutions défavorables. Bien que la plupart des paires de devises majeures et mineures soient liquides, certaines paires exotiques avec des volumes de négociation plus faibles peuvent poser ce risque.

Une compréhension insuffisante du marché du forex et des facteurs émotionnels tels que la peur, la cupidité, l'impatience et l'excès de confiance peuvent amener les traders à ignorer les principes de gestion des risques et à prendre de mauvaises décisions, augmentant ainsi leurs chances de pertes.

Outils de gestion des risques en forex

Comment les traders peuvent-ils atténuer ces risques ? Une gestion efficace des risques implique l'utilisation d'une combinaison de différentes stratégies.

Lors du trading de CFD, un ordre de stop loss limite les pertes potentielles en fermant une transaction à un prix défini si le marché évolue de façon défavorable. Inversement, un ordre de take profit ferme automatiquement une transaction lorsque le prix atteint un objectif de profit prédéterminé. Ces ordres permettent aux traders de gérer le risque sans surveillance constante et fermetures manuelles des transactions. 

Sur la plateforme Deriv MT5, les traders peuvent saisir ces niveaux à la fois lors de la création d'un ordre et en modifiant une position après qu'elle a été ouverte. 

La détermination de la taille de position est le processus qui consiste à déterminer combien de capital allouer pour chaque transaction. Cela permet de s'assurer que les pertes potentielles restent dans des limites acceptables en fonction de l'appétit pour le risque du trader. 

De bonnes pratiques de taille de position comprennent :

• Déterminer votre tolérance au risque
• Utiliser un calculateur de taille de position
• Considérer la volatilité de la paire de devises
• Utiliser une taille de position fractionnelle fixe pour risquer le même pourcentage de capital sur chaque négociation
• Ajuster les positions en plusieurs fois
• Tenir compte des corrélations avec d'autres marchés
• Surveiller l'utilisation du levier
• Réévaluer périodiquement la taille de position idéale de votre stratégie

La taille de position appropriée n'est pas trop petite pour limiter sévèrement les profits, mais pas trop grande pour faire exploser votre compte sur une seule transaction. Trouver le bon équilibre demande de la pratique, comme pour tout aspect du trading. À long terme, la taille de position peut aider à gérer les risques et à maximiser les rendements.

La diversification est le processus de répandre les échanges à travers plusieurs paires de devises faiblement corrélées pour réduire l'exposition au risque global du portefeuille. Le principal avantage de la diversification est qu'elle aide à atténuer le risque si une paire se comporte mal, car les pertes d'une devise peuvent potentiellement être compensées par des gains d'une autre. Les traders devraient viser à diversifier leurs portefeuilles avec des paires majeures, mineures et exotiques qui ne sont pas fortement corrélées. Par exemple, associer les majeures EUR/USD et GBP/USD ensemble offre une diversification limitée puisque ces paires sont corrélées positivement. Mais ajouter une exposition à des paires exotiques non corrélées comme USD/TRY ou USD/ZAR offre une meilleure diversification. 

Le principe de diversification peut être poussé plus loin lors de la construction d'un portefeuille optimal de positions dans différentes classes d'actifs, pas seulement des paires de devises. De nombreux traders analysent les corrélations entre devises, actions, matières premières et autres actifs pour construire un portefeuille avec le plus haut retour pour un niveau de risque donné.

La formation continue est également cruciale pour réduire les risques de trading. En mettant régulièrement à jour leurs connaissances du marché, les traders cultivent un état d'esprit d'adaptabilité et d'amélioration continue. Ce concept de développement continu est particulièrement essentiel lors de l'établissement de plans de trading. 

Comment élaborer un plan de trading forex

Un plan de trading forex est une feuille de route complète qui guide les investisseurs sur comment négocier des paires de devises avec discipline et concentration.

Les traders doivent d'abord définir des objectifs clairs en adéquation avec leurs objectifs financiers, leur tolérance au risque et leurs ressources disponibles. Ensuite, choisir un style de trading préféré (par exemple, scalping ou swing trading) et un délai. Enfin, ils doivent définir des points d'entrée et de sortie basés sur des indicateurs, des modèles de graphique ou des analyses. Les outils de gestion des risques doivent également être intégrés tout au long du plan.

Évaluation des performances

Un plan de trading réussi nécessite une évaluation rigoureuse régulière et un perfectionnement continu. Les traders doivent analyser en détail tant les transactions gagnantes que les perdantes pour identifier les modèles, forces et domaines spécifiques à améliorer. Cette évaluation de performance doit aller au-delà du simple bénéfice/perte pour inclure des métriques clés telles que le ratio risque-rendement, le facteur de profit, les retraits et le ratio de Sharpe.

Ces statistiques doivent être surveillées sur différentes périodes — quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, trimestrielle et annuelle pour évaluer la cohérence. Les traders devraient comparer leurs performances dans différentes conditions de marché, classes d'actifs et périodes pour déterminer les stratégies optimales dans divers environnements. Une évaluation honnête des erreurs et des opportunités manquées est cruciale pour améliorer les performances futures. 

Les traders devraient définir des objectifs concrets et quantifiables pour améliorer leurs métriques de risque. Des journaux de trading complets peuvent aider à l'évaluation en enregistrant des analyses détaillées, des conditions de marché et des leçons tirées de chaque transaction. Enfin, partager ses performances avec un mentor ou une communauté de trading fournit une perspective extérieure. 

Les traders peuvent également tester leurs stratégies initialement sur un compte démo forex gratuit. Cela reproduit l'expérience du trading en direct, avec 10 000 USD de fonds virtuels alloués au compte. 

Utiliser des outils de gestion des risques et s'en tenir à un plan de trading bien défini peut augmenter la probabilité de transactions forex réussies tout en minimisant l'impact des mouvements de marché défavorables. Une évaluation et un perfectionnement continus sont la clé pour améliorer vos compétences en trading au fil du temps.