Qu'est-ce que le trading de CFD ? Un guide pour débutants

Cet article a été initialement publié par Deriv le 10 mars 2022.

Comprendre le trading CFD

Le trading CFD est une forme populaire de trading où un courtier et un trader conviennent d'échanger la différence de prix d'un actif sous-jacent entre l'ouverture et la fermeture de la transaction. Cet accord s'appelle un contrat de différence (CFD).

Le trading de CFD vous permet de négocier en fonction de l'évolution des prix de n'importe quel marché financier : actions et indices boursiers, matières premières, forex, crypto-monnaies et indices derived, sans détenir l'actif sous-jacent.

Comment fonctionne le trading CFD ? 

Disons que vous pensez que le prix d'un actif va augmenter. Vous pouvez ouvrir votre transaction avec un ordre d'achat pour cet actif, puis placer un ordre de vente lorsque le prix est plus élevé et gagner la différence. Ce type de trading CFD s'appelle prendre une position longue.

Cela fonctionne un peu différemment quand vous pensez que le prix d'un actif va baisser. Dans ce cas, vous pouvez ouvrir une transaction avec un ordre de vente, puis placer un ordre d'achat lorsque le prix est plus bas et gagner la différence. Ce type de trading CFD s'appelle prendre une position courte.

Cela peut sembler un peu étrange d'ouvrir votre transaction avec un ordre de vente quand vous n'avez en réalité rien à vendre. Mais en tradant des CFD, vous n'achetez qu'un contrat et non l'actif sous-jacent. Ainsi, un ordre de vente, dans ce cas, signifie que vous prévoyez un mouvement de prix à la baisse, mais vous ne vendez pas réellement un actif.

La différence entre le prix lorsque vous ouvrez votre position et le prix lorsque vous la fermez sera votre profit. Plus le marché évolue dans la direction anticipée, plus vous réalisez de profit. Cependant, si le marché évolue dans la direction opposée à votre prévision, cette différence de prix deviendra votre perte.

Qu'est-ce que le capital dans le trading CFD ?

Lorsque vous achetez un CFD, vous n'avez pas à payer la pleine valeur de la position. En fait, vous effectuez un dépôt remboursable pour couvrir uniquement une fraction de la valeur de la transaction, et nous couvrons le reste de la transaction. Ce montant est également connu sous le nom de capital et sera retourné sur votre compte si la transaction est réussie.

Cette pratique est appelée trading sur marge ou trading à effet de levier. Elle permet aux traders d'ouvrir des positions plus importantes avec un capital initial plus petit et d'amplifier le potentiel de profit. Cependant, il est important de se rappeler que la perte potentielle est également multipliée.

Voyons comment cela fonctionne. Par exemple, supposons qu'une action d'Apple coûte actuellement 10 USD. Vous pensez que le prix augmentera et achetez 100 CFDs sur l'action Apple. Le courtier avec lequel vous tradez a un taux de marge fixé à 10%. Cela signifie que vous devez seulement payer 10% de la valeur totale de la transaction pour l'ouvrir – c'est votre marge de position.

Voici comment c'est calculé :

Vous pouvez également utiliser notre calculatrice de marge pour vous aider à vérifier vos calculs.

Si votre prévision est correcte et que le prix d'une action Apple monte à 15 USD, la nouvelle valeur totale de votre transaction sera :

Vous pouvez décider de fermer votre transaction à ce moment et de prendre votre profit. Dans ce cas, votre montant de transaction initial n'était que de 100 USD, mais votre profit sera de :

Cependant, gardez à l'esprit que si votre prévision est incorrecte et que le prix de l'action Apple chute à 5 USD, votre perte sera également de 500 USD, ce qui est également plus que votre mise initiale. 

C'est pourquoi apprendre les bases du trading CFD et perfectionner vos compétences est crucial avant de vous lancer dans le trading réel. Vous voulez voir comment la marge fonctionne en pratique ? Essayez notre compte de démonstration Deriv MT5 ou Deriv X, préchargé avec 10 000 USD virtuels et pratiquez le trading de CFDs sur marge.