Przewalutowanie - Czym są przewalutowania i jak wpływają na handel forex

Aby zrozumieć, czym są przewalutowania par walutowych, pierwszym krokiem jest pojęcie istoty handlu CFD na rynku forex, który polega na spekulacji ruchami cen par walutowych bez faktycznego posiadania tych walut. Traderzy CFD mogą korzystać z dźwigni, która zasadniczo działa jak pożyczka od brokera forex, aby kontrolować większe pozycje przy mniejszym wkładzie kapitałowym. 

Podczas handlu parami walutowymi jedna waluta jest kupowana, podczas gdy druga jest sprzedawana jednocześnie. Na przykład, kupując EUR/USD, zasadniczo pożyczasz (a następnie sprzedajesz) dolary amerykańskie, aby kupić i przechować euro na swoim koncie.

W ten sposób kontrakty CFD wprowadzają koncepcję handlu z wykorzystaniem pożyczonych funduszy, co z kolei wprowadza koszty odsetkowe.

W tym przewodniku omówimy:

• Czym są przewalutowania forex
• Jak obliczyć stawki przewalutowania
• Strategie handlowe optymalizujące przewalutowania
• Konta MT5 bez swapów

Czym jest przewalutowanie w handlu forex?

Przewalutowania, znane również jako opłaty swapowe lub odsetki od pozycji overnight, to koszty, które ponoszą traderzy, gdy utrzymują pozycje CFD otwarte przez noc. Są one pobierane w celu zrekompensowania brokerowi kosztów odsetkowych poniesionych w trakcie udostępniania niezbędnych pożyczek i dźwigni traderom.

Na rynku forex opłaty te zależą od różnicy stóp procentowych między walutami zaangażowanymi w parę handlową. Kiedy kupujesz walutę o wyższej stopie procentowej w porównaniu do tej, którą sprzedajesz, otrzymujesz kredyt. W przeciwnym razie, jeśli stopa procentowa waluty, którą kupujesz, jest niższa niż tej, którą sprzedajesz, poniesiesz koszt przewalutowania.

Jak obliczyć wysokość opłat rolloverowych

Traderzy mogą obliczać opłaty swapowe, korzystając z kalkulatora swapów Deriv, który jest obliczany na podstawie wielkości transakcji (wolumen), wielkości kontraktu (forex to 100000), wartości punktu/cyfry pary walutowej (0,00001 lub 0,001), a co najważniejsze, różnicy w stopach procentowych między dwiema walutami transakcji (stawka swapowa):

Opłata swapowa = wolumen × wielkość kontraktu × wartość punktowa × stawka swap

Na przykład, załóżmy, że chcesz zachować otwarte przez noc dwie partie EUR/USD przy stawce swapowej wynoszącej -0,12. 

Wymagana będzie opłata swapowa w wysokości 0,24 USD w celu utrzymania pozycji otwartej na jedną noc. Warto również wiedzieć, że w środy opłata swapowa jest potrojona, aby pokryć dni weekendowe, kiedy rynek forex jest zamknięty. Zatem w przypadku przewalutowań w środy, korzystając z powyższego przykładu, możesz liczyć się z opłatą w wysokości 0,72 USD zamiast zwykłych 0,24 USD.

Możesz sprawdzić stawki swapowe dla konkretnych par walutowych na naszej stronie specyfikacji handlowej.

Strategie handlowe optymalizujące rollover

Jedną ze strategii jest zakup par walutowych z dodatnią różnicą stóp procentowych, takich jak USD/JPY, lub sprzedaż par z ujemną różnicą stóp procentowych, takich jak USD/MXN. Dzięki temu można zarabiać na opłatach przewalutowujących, zamiast je płacić. Jednak ze względu na atrakcyjność zarabiania na tym „carry”, pozycje te zwykle są mocno oblegane i podatne na zmienność oraz ostre odwrócenia, co może prowadzić do zamknięcia pozycji.

Z drugiej strony traderzy, którzy mają krótkie pozycje w parach z dodatnią różnicą stóp procentowych lub długie transakcje w parach z ujemną różnicą stóp procentowych, mogą chcieć przyjąć krótkoterminową strategię handlu dziennego i zamykać swoje pozycje w tych parach przed codziennym przewalutowaniem, szczególnie w środy, aby uniknąć potrójnej opłaty swapowej. 

Konto MT5 bez swapów

Dla traderów, którzy chcą całkowicie uniknąć opłat swapowych i przewalutowania, Deriv oferuje opcję otwarcia konta MT5 bez swapów. Konta te przestrzegają zasad finansów islamskich, które zakazują pobierania lub otrzymywania odsetek. 

Ogólnie rzecz biorąc, traderzy, którzy rozumieją mechanizm przewalutowania i różnice w stopach procentowych, mogą dopasować swoje pozycje w forex, aby skorzystać z zarabiania na opłatach swapowych lub minimalizować wszelkie płatne opłaty. Staranny planowanie wejść, wyjść i czasu związanych z przewalutowaniem to kluczowe elementy skutecznej strategii handlowej, która zmniejsza opłaty. Chociaż zarządzanie kosztami przewalutowania jest istotne, ważne jest również, aby traderzy forex rozważyli inne strategie zarządzania ryzykiem.

Możesz otworzyć konto demo lub realne w Deriv tutaj, aby poznać działanie stawek przewalutowania w parach forex.