Chuyển đổi - Các chuyển đổi là gì và chúng ảnh hưởng đến giao dịch forex như thế nào

Để hiểu rõ các chuyển đổi cặp tiền tệ là gì, bước đầu tiên là hiểu bản chất của giao dịch CFD forex, liên quan đến việc đầu cơ vào sự biến động giá của các cặp tiền tệ mà không thực sự sở hữu những đồng tiền đó. Các nhà giao dịch CFD có thể sử dụng đòn bẩy, về cơ bản là một khoản vay từ một nhà môi giới forex, để kiểm soát các vị thế lớn hơn với một khoản đầu tư vốn nhỏ hơn. 

Khi giao dịch các cặp forex, một đồng tiền được mua trong khi đồng tiền khác được bán đồng thời. Ví dụ, khi mua EUR/USD, bạn thực chất đang vay (và sau đó bán) đô la Mỹ để mua và giữ euro trong tài khoản của mình.

Do đó, CFD giới thiệu khái niệm giao dịch với các khoản vay, từ đó đem lại việc tính phí lãi suất.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ đề cập đến:

• Các chuyển đổi forex là gì
• Cách tính toán tỷ lệ chuyển đổi
• Chiến lược giao dịch để tối ưu hóa các chuyển đổi
• Tài khoản MT5 không có phí swap

Chuyển đổi trong giao dịch forex là gì?

Các chuyển đổi, còn được gọi là phí swap hoặc lãi suất vị thế qua đêm, là các chi phí mà các nhà giao dịch phải đối mặt khi giữ vị thế CFD mở qua đêm. Chúng được tính phí để bù đắp cho nhà môi giới chi phí lãi suất phát sinh khi cung cấp các khoản vay và đòn bẩy cần thiết cho các nhà giao dịch.

Trong thị trường forex, các khoản phí này phụ thuộc vào sự chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ liên quan đến cặp giao dịch. Khi bạn mua một đồng tiền có lãi suất cao hơn đồng tiền bạn bán, bạn sẽ nhận được tín dụng. Ngược lại, nếu lãi suất của đồng tiền bạn mua thấp hơn đồng tiền bạn bán, bạn sẽ phải chịu một khoản phí chuyển đổi.

Cách tính tỷ lệ gia hạn lệnh

Các nhà giao dịch có thể tính toán phí swap bằng cách sử dụng máy tính swap của Deriv, dựa trên kích thước giao dịch (khối lượng), kích thước hợp đồng (forex là 100.000), giá trị điểm/các chữ số của cặp tiền tệ (0.00001 hoặc 0.001) và quan trọng nhất là sự chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong giao dịch (tỷ lệ swap):

Phí swap = khối lượng × kích thước hợp đồng × giá trị điểm × tỷ lệ swap

Ví dụ, hãy nói rằng bạn muốn giữ hai lot EUR/USD với tỷ lệ hoán đổi là -0.12 mở trong một đêm. 

Bạn sẽ bị tính phí swap là 0.24 USD để giữ vị thế mở trong một đêm. Cũng cần lưu ý rằng vào thứ Tư, phí swap gấp ba lần để bù đắp cho những ngày cuối tuần khi thị trường forex đóng cửa. Vì vậy, đối với các chuyển đổi vào thứ Tư, sử dụng ví dụ trên, bạn có thể phải chịu phí là 0.72 USD thay vì 0.24 USD như thường lệ.

Bạn có thể kiểm tra tỷ lệ swap của các cặp tiền tệ forex cụ thể trên trang thông số giao dịch của chúng tôi.

Chiến lược giao dịch để tối ưu hóa các lệnh gia hạn

Một chiến lược là mua các cặp tiền tệ có chênh lệch lãi suất dương như USD/JPY hoặc bán các cặp có chênh lệch lãi suất âm như USD/MXN. Điều này dẫn đến việc kiếm phí chuyển đổi thay vì phải trả phí. Tuy nhiên, do sự hấp dẫn của việc kiếm "carry" này, các vị thế này thường rất đông đúc và dễ bị biến động cũng như đảo chiều mạnh, có thể dẫn đến việc dừng lệnh.

Mặt khác, các nhà giao dịch có vị thế bán trong các cặp có tỷ lệ chênh lệch lãi suất dương hoặc các giao dịch mua trong các cặp có tỷ lệ chênh lệch lãi suất âm, có thể muốn áp dụng một chiến lược giao dịch ngắn hạn trong ngày và đóng vị thế của họ trong các cặp này trước khi rollover hàng ngày, đặc biệt là vào thứ Tư để tránh bị tính phí hoán đổi gấp ba. 

Tài khoản MT5 không có phí swap

Đối với các nhà giao dịch muốn hoàn toàn tránh phí swap và phí chuyển đổi, Deriv cung cấp tùy chọn mở tài khoản MT5 không có phí swap. Các tài khoản này tuân thủ các nguyên tắc tài chính Hồi giáo cấm tính phí hoặc nhận lãi suất. 

Tổng quan, các nhà giao dịch hiểu biết về cơ chế của các chuyển đổi và sự chênh lệch lãi suất có thể cấu trúc các vị thế forex của mình để tận dụng việc kiếm phí swap hoặc giảm thiểu bất kỳ phí nào phải trả. Lập kế hoạch cẩn thận cho việc vào, ra và thời gian xung quanh các chuyển đổi là những yếu tố chính của một chiến lược giao dịch forex hiệu quả để giảm phí. Mặc dù quản lý chi phí chuyển đổi là rất quan trọng, nhưng cũng rất cần thiết cho các nhà giao dịch forex xem xét các chiến lược quản lý rủi ro khác.

Bạn có thể mở tài khoản giao dịch demo hoặc thật với Deriv tại đây để khám phá cách thức hoạt động của tỷ lệ chuyển đổi trong các cặp forex.